AML ve CTF Politikası

Bu AML ve CTF Politikasının amacı BelleoFX ve personelinin kara para aklamanın ve mali suçun önlenmesiyle ilgili tüm yasal ve düzenleyici gerekliliklere uyabilmesini sağlamaktır.

Politika, personeli görevlerini yerine getirirken potansiyel mali suç riskleri hakkında düşünmeye ve BelleoFX'in mali suçlar için potansiyel kullanımını caydırmak amacıyla firmanın iç prosedürlerinden tamamen haberdar olmaya teşvik etmeyi amaçlamaktadır.

Mali suçlarla bağlantılı olarak kullanılması, firmaları itibar, yasal ve düzenleyici risklerle karşı karşıya bırakır. Bu Politika, BelleoFX'in hem firmanın itibarına hem de iş yaptığı her yargı bölgesindeki geçerli tüm kanun, kural ve düzenlemelere uyumun önemine vurgu yapan Davranış Kurallarını desteklemektedir.

Bu Politika BelleoFX Yönetim Kurulu tarafından onaylanmış ve onaylanmıştır. Etkin mali suç riski yönetimini desteklemeye devam ettiğinden emin olmak için Yıllık Risk Değerlendirmesi ve Grup gereklilikleri doğrultusunda en az yılda bir kez gözden geçirilecektir.

Bu politika aşağıdakilerle birlikte okunmalıdır:

A. BelleoFX KYC ve Durum Tespiti prosedürleri
B. BelleoFX'e katılım ve Müşteri Risk Değerlendirme prosedürleri (PEP'ler ve Yaptırımlar dahil)
C. BelleoFX Uyumluluk İzleme prosedürleri

Kara para aklamayı tespit etmek ve önlemek için küresel çapta etkili prosedürlere sahip olma konusunda uzun süredir devam eden bir yükümlülük bulunmaktadır. Özellikle BelleoFX, Mauritius Cumhuriyeti'nde 186405 GBC kayıt numarasıyla kurulmuş Belleo Markets (MU) tescillidir. Şirket, GB21027167 lisans numarasıyla Mauritius Finansal Hizmetler Komisyonu (FSC) tarafından Yatırım Satıcısı (Broker) olarak denetlenmektedir. BelleoFX (SVG), St. Vincent ve Grenadinler Finansal Hizmetler Otoritesi (FSA) tarafından 26000 BC 2020 kayıt numarasıyla Uluslararası İşletme Şirketi olarak tescil edilmiştir. Firma, uygun AML politikalarını ve prosedürlerini benimsemelidir. BelleoFX, tüm küresel standartları ve geçerli mevzuatı takip etmeye kararlıdır ve Firma aracılığıyla gerçekleştirilen kara para aklamayı tespit edip önleyebilmemizi sağlamak için belgede belirtilen politika ve prosedürleri uygulamıştır.

Kara para aklama, suçluların suç faaliyetlerinden elde edilen gelirlerin veya faydaların gerçek kökenlerini ve/veya sahipliğini gizlemeye çalıştığı süreçtir. Sürecin amacı, faaliyetlerinden elde edilen gelirlerin meşru göründüğü bir duruma ulaşmak; onların kovuşturmadan, mahkûmiyetten ve suç fonlarına el konulmasından kaçınmalarını sağlamak. Finansal kuruluşlar kara para aklama amacıyla kullanılmaktadır ve bu nedenle sektördeki çalışanların hem çalıştıkları firmaya hem de bireysel olarak kendilerine uygulanan düzenleme gerekliliklerinin farkında olmaları gerekmektedir.

Kara para aklama geleneksel olarak sadece 3 temel aşamaya sahip olarak tanımlanır ancak bu aşamaların her durumda mutlaka meydana gelmediğini unutmamak önemlidir. Ayrıca aralarındaki sınırlar bulanık olabilir veya örtüşebilir. Kara para aklamanın birçok biçimi vardır ve klasik kara para aklama modeli her zaman geçerli değildir. Örneğin, bir kişi kazanç amaçlı suçlardan (hırsızlık, dolandırıcılık veya vergi kaçakçılığı gibi) elde edilen menfaatleri ele alabilir ve yine de kara para aklama tanımına yakalanabilir. Bununla birlikte, aklamanın 3 klasik aşaması aşağıda kısaca özetlenmiştir:

Yerleştirme: Nakit veya diğer gelirlerin finansal sisteme fiziksel olarak dahil edilmesi - örneğin, bir banka hesabına nakit yatırılması yoluyla. Katmanlama: Denetim izinin geriye doğru izlenmesini zorlaştırmak amacıyla, gelirlerin bir dizi (bazen karmaşık) finansal işlemler yoluyla taşınması süreci.

Örnekler şunları içerir:

bir yatırımı satıp diğerine yeniden yatırım yapmak; parayı farklı kurumlar veya yargı bölgeleri arasında taşımak; ve varlıkların görünen mülkiyetini değiştirmek için şirketler ve tröstler gibi araçların kurulması.

BelleoFX'in en çok açığa çıktığı katmanlama aşamasıdır.

Entegrasyon: Fonların meşruluk görünümü kazanacak şekilde kaynaklarından yeterince uzaklaştırıldığı ve paranın ekonomiye entegre olduğu noktadır.

BelleoFX'in en fazla risk altında olduğu katman katmanlama aşamasındadır, ancak çalışanların müşterilerin şüpheli davranışlarına karşı dikkatli olması gerekir. Örneğin:

• hesaplarına nakit ödeme yapmaya çalışıyorlar
• herhangi bir ticari faaliyet olmaksızın, yalnızca daha sonraki bir tarihte çekilmek üzere hesaba para ödemek
• Başvuru formlarında alım satım için mevcut olduklarını belirttikleri tutarı aşan para yatırmak
• Üçüncü taraf hesaplar aracılığıyla para yönlendirme
• İşlemlerin maliyetlerine bakılmaksızın ticaret yapmak;
• Yurtdışı hesapların yoğun kullanımı veya karmaşık kurumsal yapıların aşırı kullanımı
• Alışılmadık bir kaynaktan gelen bir işlemin ödenmesinde kullanılan fonlar
• Bir müşteri, özellikle müşterinin kimliği, iş türü veya varlık kaynağıyla ilgili olarak gizliliğe alışılmadık düzeyde ilgi gösteriyorsa
• Kurumsal bir müşteri kendi sektörü hakkında genel bilgiye sahip değildir
• Müşterinin ticaretle ilgili riskler, komisyonlar veya diğer maliyetlerle ilgilenmemesi
• Bir müşteri, başka bir kuruluş veya bireyin temsilcisi olarak hareket ediyor gibi görünüyor ancak diğer kuruluş veya bireyin kimliği konusunda kaçamak davranıyor (bir kolektif yatırım aracındaki sahiplik paylarının kimliğini içeren durumlar hariç)
• Müşterinin banka gizliliği, kara para aklama veya uyuşturucu üretimi cenneti olarak tanımlanan bir ülkede menşeli olması veya bu ülkede hesapları olması
• Bir müşterinin kapsamlı, ani veya açıklanamayan banka havalesi faaliyetlerine (özellikle banka gizliliği yasalarına sahip ülkeleri kapsayan banka havaleleri) girişmesi
• Bir müşteri para yatırır ve ardından görünürde herhangi bir iş amacı olmaksızın paranın üçüncü bir tarafa veya başka bir firmaya havale edilmesi veya aktarılmasını talep eder.
• başvuru formlarının ticaret deneyimi bölümünde tespit edilenlere uymayan ticaret modelleri

Herhangi bir şüphe, Uyum Başkanı Momin Shaikh'e bildirilmelidir. BelleoFX'in AML/CTF raporlama görevlisi olarak tüm şüpheleri araştırmak ve ayrıntıların uygun olduğu durumlarda dış kurumlara ve düzenleyicilere iletileceğine karar vermek onun görevidir.

Bir müşteri hakkında yeterli bilgiye sahip olmak, mali suçlarla mücadelede çok değerli bir araçtır ve bir şeyler ters gittiğinde bireysel firmaları itibar ve mali risklerden koruyabilir. Müşteri durum tespiti, iş ilişkisinin amaçlanan amacını ve niteliğini ortaya çıkarmak, müşterinin kimliğini belirlemek ve kimliğini güvenilir bir kaynaktan gelen belgelere ve/veya verilere dayanarak doğrulamak anlamına gelir. Tüm gerçek ve tüzel kişiler, işe alım sürecinin bir parçası olarak tanımlanacak ve doğrulanacaktır.

BelleoFX risk bazlı bir yaklaşımı benimsemiştir ve dikkate alınan önemli faktörler arasında üstlenilen iş ile ilgili teslimat kanalları, müşteri tabanı ve müşterilerin coğrafi konumu yer almaktadır.

AML sorunlarına ek olarak BelleoFX, müşterileri PEP ve Yaptırım veritabanlarına göre de kontrol etmelidir; bu, katılım aşamasında ilgili çevrimiçi sistemler kullanılarak gerçekleştirilecektir. Herhangi bir isabet derhal Uyumluluk departmanına bildirilmelidir.

Firma, sistem ve kontrollerin kara para aklamayla ilgili olarak çalışanlarına uygun eğitimi içermesini sağlamalıdır.

BelleoFX'te tüm yeni başlayanların, Uyum departmanı tarafından sağlanan mali suçlara giriş sunumuna katılmaları gerekmektedir. Ayrıca mevcut çalışanlara genellikle bilgisayar tabanlı testler şeklinde düzenli tazeleme eğitimleri verilmektedir. Uyum Departmanı'nın gerekli görmesi halinde anlık eğitimler verilecek ve Uyum Departmanı tarafından personele güncellemeler sağlanacaktır.

Firmalar, her müşterinin kimliğine ilişkin kanıtın bir kopyasını (veya bu kanıtın bir kopyasının nerede bulunabileceğine ilişkin bilgiyi) veya bunların hiçbirinin uygulanabilir olmadığı durumlarda, firmanın müşterinin kimliğini yeniden doğrulamasını sağlayacak bilgileri saklamalıdır. Bu belgeler, müşterinin müşteri olmaktan çıktığı tarihten veya ilişkinin resmi olarak sona ermesi söz konusu değilse son işlem tarihinden itibaren beş yıl süreyle saklanmalıdır. Ayrıca her müşteri için iş akışı sırasında gerçekleştirilen her işlemin kayıtları tutulmalıdır; bunlar, söz konusu işlemle ilgili tüm faaliyetlerin tamamlandığı tarihten itibaren beş yıl süreyle saklanmalıdır.

Çalışanlara verilen her türlü mali suç eğitiminin kayıtları da saklanmalıdır. Bunlar Uyumluluk ile elektronik kopyada saklanır.

Terörizm "hükümeti etkilemek veya halkı korkutmak için tasarlanmış eylemin kullanılması veya tehdidi... veya siyasi, dini veya ideolojik bir amacın ilerletilmesi amacıyla yapılan kullanım veya tehdit" olarak tanımlanır; burada:

• Bir kişiye karşı şiddet
• Maddi hasar
• Kamu sağlığı veya güvenliği açısından ciddi risk
• Elektronik sisteme müdahale

Finansal kurumlarla ilgisi “terörist mülkiyeti” ve bu tür malların aklanmasıdır. Şu şekilde tanımlanır:

• Terörizm için kullanılması muhtemel para veya diğer mallar
• Terör eylemlerinin işlenmesinden elde edilen gelirler
• Terör amacıyla gerçekleştirilen eylemlerin gelirleri

Terörist malların hareketi ile suç mallarının aklanması arasında önemli benzerlikler olabilir: Bazı terörist grupların organize suç faaliyetleriyle köklü bağları olduğu bilinmektedir. Ancak terör malları ile suç malları arasında iki büyük fark vardır:

• Bireysel terör eylemlerinin gerçekleştirilmesi için genellikle yalnızca küçük miktarlar gerekir, bu da terörist malların takibini zorlaştırır.
• Teröristler, hayır amaçlı bağışlar da dahil olmak üzere, yasal olarak elde edilen gelirlerden finanse edilebilir ve meşru fonların terörist mülkü haline geldiği aşamayı belirlemek son derece zordur.

Ancak terör örgütleri, altyapılarına kaynak sağlamak için oldukça önemli miktarda fon ve mülke ihtiyaç duyabilir. Genellikle çeşitli kaynaklardan gelen mülkleri ve fonları kontrol ediyorlar ve bu fonları yönetmek ve bunları yetki alanları arasında taşımak için modern teknikler kullanıyorlar.

Terörün finansmanıyla mücadelede BelleoFX'in yükümlülüğü, herhangi bir şüpheli faaliyeti yetkililere bildirmektir. Bu, söz konusu mülkün terörist faaliyeti finanse etmek için kullanılabileceğinden şüphelenmek için makul gerekçelerin olduğu durumlarda mülkün dondurulmasına izin vererek kolluk kuvvetlerinin terörizmin finansmanıyla ilgili amaçlarını desteklemektedir.

Dolandırıcılık şu şekilde tanımlanır:
“Başarılı olsun veya olmasın, maddi gerçeklerin kasıtlı olarak yanlış beyan edilmesi veya bu tür gerçeklerin kasıtlı olarak ihmal edilmesi yoluyla haksız veya yasa dışı bir kazanç elde etmeye yönelik herhangi bir girişim.”

Bu geniş tanım, müşterilerin BelleoFX'e karşı, BelleoFX çalışanlarının firmaya veya müşterilere karşı gerçekleştirdiği dolandırıcılığı veya üçüncü şahıslar tarafından müşterilere veya işletmeye karşı gerçekleştirilen dolandırıcılığı içermektedir.

BelleoFX, finansal hizmetlerini müşterilerle yüz yüze temasa gerek kalmadan internet üzerinden sağlamaktadır. Müşteri tabanı birçok ülkeye yayılıyor ve bu da kimlik sahtekarlığı ve kimliğe bürünme tehditlerinin karmaşıklığını artırıyor. Müşterilerin büyük bir kısmı dolandırıcılıkla mücadele düzenlemelerinin sağlam olmadığı yüksek riskli bölgelerde* ikamet ediyor.

Ancak firma genel bankacılık hizmetleri ve kredi olanakları sağlamadığından, dolandırıcılık yapan organize suçlular için bankacılık veya krediye dayalı kurumlar kadar çekici bir hedef değildir.

BelleoFX'te dolandırıcılığın önlenmesi için çeşitli önlemler mevcuttur. Bunlar şunları içerir:

Davranış Kuralları: Kuralların bir kopyası tüm yeni çalışanların BelleoFX Göreve Başlama Paketlerine dahildir. Çalışanlar, "müşterilerle, alıcılarla, karşı taraflarla ve meslektaşlarla ilişkilerde dürüst, adil ve doğrulukla" davranmamaları halinde disiplin cezası uygulanabileceği konusunda tamamen bilinçlendirilir. Kurallar, firmanın itibarının son derece önemli olduğunu ve sağlam iş ve piyasa uygulamalarının her zaman sürdürülmesi gerektiğini açıkça ortaya koymaktadır.

Müşterinin Alımı: Müşterinin üstlendiği standartlar, elde edilen belirli belgelerin işlenmesi ve devralma süreci sırasında dolandırıcılık riskinin tanımlanmasıyla ilgilidir. Tüm yeni başvurularda kimlik doğrulamaya ilişkin minimum standartlar karşılanmalıdır ve kabul edilemez mali suç riski taşıyan potansiyel müşterilerden başvurular kabul edilmeyecektir.

Müşteri Kimlik Doğrulaması: Gerçek müşterileri kimliğe bürünme sahtekarlığından korumak için müşteri kimlik doğrulama standartları mevcuttur. Kimlik doğrulama prosedürleri başarıyla tamamlanana kadar müşterilerden gelen talimatlara göre işlem yapılmayacaktır ve tekrarlanan başarısız kimlik doğrulama girişimleri şüpheli olarak Uyumluluk departmanına iletilecek ve çoğu durumda başvuru reddedilecektir.

Ödeme Süreçleri: Ödeme süreci standartları, dış ve iç dolandırıcılığın önlenmesine yardımcı olmak için ödemelerin bütünlüğünü korur. Farkındalık ve Eğitim: Farkındalık ve eğitim standartları, risk farkındalığı kültürünün yerleştirilmesine yardımcı olur ve kontrol süreçlerinde yer alan kilit personele uzmanlık becerileri kazandırır. Dolandırıcılık farkındalığı eğitimi, Uyumluluk tarafından sağlanan AML başlangıç eğitiminin bir parçasını oluşturur ve ayrıca kilit roller için düzenli olarak daha derinlemesine dolandırıcılık eğitimi sağlanacaktır.

Yukarıda belirtilen önlemlere rağmen meydana gelebilecek her türlü dolandırıcılık faaliyetini tespit etmek ve raporlamak için prosedürler de mevcuttur. Bunlar şunları içerir:

Dahili Raporlama

Şirket içindeki herhangi bir çalışanın dolandırıcılığın meydana geldiği veya gelebileceğine dair şüpheleri varsa, şüphelerini AML/CTF raporlama görevlisine bildirmelidirler. Bunu yaptıklarında yasal yükümlülüklerini yerine getirmiş olurlar ve raporun dışarıdan raporlanması gerekip gerekmediğine karar vermek AML/CTF raporlama görevlisine düşer.

“Rüşvet, birisini karşılığında bir şey yapmaya teşvik etmek amacıyla para, hizmet veya diğer değerli eşyaların teklif edilmesidir. Rüşvet yolsuzluktur. Yolsuzluk, para veya kişisel kazanç karşılığında dürüst olmayan davranışlarda bulunmaktır. Bu, resmi bir pozisyonun hizmet alanların aleyhine hukuka aykırı bir şekilde kötüye kullanılmasıdır.”

BelleoFX'te rüşvet ve yolsuzlukla mücadele için aşağıdaki prosedürler mevcuttur:

(1) Çalışanların endişelerini isimsiz olarak bildirmelerine olanak tanıyan bir İhbar Politikası

(2) Hediye ve Teşvik Politikası. Şu anda tüm çalışanların aşağıdaki talimatları izlemesi yeterlidir.

“Bir çalışan, bir müşteriden hediye veya ağırlama alırsa bu durumu en kısa sürede Uyum departmanına bildirmelidir. Bunun, bağışçı, alıcı veya üçüncü bir taraf açısından bir ticari yükümlülük oluşturup oluşturmadığı makul olarak değerlendirilip değerlendirilemeyeceğini değerlendireceklerdir."

Ağırlama harcamaları, uygun ve orantılı olması koşuluyla, yeni Kanun kapsamında meşru olmaya devam etmektedir.

(3) Politikalar Uyum tarafından periyodik olarak gözden geçirilir.
(4) Yolsuzluk ve rüşvetle mücadele konusunda tüm personele yönelik eğitim
(5) Risk bazlı bir yaklaşım burada uygun olmadığından, her yeni müşteri için Yaptırımlar ve Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler (PEP'ler) kontrolleri yapılır. Bir PEP, önceki yıl içinde herhangi bir zamanda önemli bir kamu göreviyle görevlendirilen veya ailesinin birinci dereceden bir üyesi veya bilinen yakın arkadaşı olan bir kişidir. PEP olarak tanımlanan tüm başvuru sahiplerinin onay için Uyumluluk ve Grup Genel Merkezine iletilmesi gerekir.

Piyasanın kötüye kullanılması, tek başına veya bir konser partisinde hareket eden bir kişinin, belirlenmiş bir piyasada işlem gören veya işlem yapmasına izin verilen nitelikli yatırımlarla ilgili olarak ortaya çıkan "davranışı" (eylem veya eylemsizlik) ile ilgilidir. 7 tür istismarcı davranış vardır.

BelleoFX yalnızca OTC yatırım araçları sunmasına ve borsada işlem gören ürünleri sunmamasına rağmen, piyasayı kötüye kullanma eylemi aynı zamanda yukarıdakilerden herhangi birinde işlem gören bir yatırımın ilgili tüm ürünlerini de kapsar. BelleoFX'in fiyatları temel piyasadaki hareketlerden türetildiğinden CFD'ler piyasanın kötüye kullanımı rejimine yakalanır.

İçeriden Öğrenenlerin Ticareti - içeriden birinin, içeriden alınan bilgilere dayanarak nitelikli veya ilgili bir yatırımla iş yaptığı veya yapmaya çalıştığı yer.

Uygunsuz ifşa - içeriden birinin, görevinin gereği gibi yerine getirilmesi dışında içeriden alınan bilgileri başka bir kişiye ifşa etmesi.

Bilginin kötüye kullanılması - davranışın genel olarak mevcut olmayan ancak konuyla ilgili bilgilere dayandığı ve "düzenli bir piyasa kullanıcısının" makul standartlara uymama olarak değerlendireceği durumlar. (İçeriden bilgi olması gerekmeyen bilgilerin kötüye kullanılması mümkündür).

Manipüle Edilen İşlemler - kabul edilen piyasa uygulamalarına uygun olmayan, talep/arz/fiyatlar/değerlemeler konusunda yanlış veya yanıltıcı izlenim veren işlem veya emirlerin verilmesinden oluşan davranış.

Cihazları Manipüle Etme - davranışın, hayali cihazlar veya diğer aldatma biçimleri kullanan işlemler veya siparişler vermekten oluştuğu durumlar.

Yayma - davranışın, bilginin yanlış/yanıltıcı olduğunu bilen bir kişi tarafından, bir yatırım hakkında yanlış veya yanıltıcı bir izlenim vermesi muhtemel olan bilgilerin yayılmasından oluştuğu yer.

Çarpıtma - davranışın düzenli kullanıcıya talep/arz/fiyat/değer konusunda yanlış veya yanıltıcı bir izlenim vermesi veya kendi pozisyonundaki bir kişinin beklediği davranış standartlarına uymanın başarısızlık olarak değerlendirileceği durumlar

1. Müşteri bir hesap açar ve belirli bir menkul kıymette önemli bir işlemin gerçekleştirilmesi için derhal bir emir verir, özellikle de müşteri emrin çok acil bir şekilde yerine getirilmesi konusunda ısrar ediyorsa.

2. Bir işlemin, müşterinin önceki yatırım davranışıyla (örneğin, teminat türü, yatırılan tutar, emir büyüklüğü) önemli ölçüde aykırı olması

3. Şirkete ilişkin fiyata duyarlı bilgilerin açıklanmasından önce bir şirketin hisse senetlerinde olağan dışı alım satım yapılması

4. Bir çalışanın kendi hesap işlemi, müşterilerin aynı finansal araçtaki işlemlerinden ve ilgili emirlerinden hemen önce zamanlanır

5. Bir emrin, söz konusu menkul kıymetin piyasaya göre boyutundan dolayı, menkul kıymetin arz veya talebi veya fiyatı veya değeri üzerinde açıkça önemli bir etkisi olacaktır.
Bu liste ayrıntılı değil; yalnızca nelerin şüpheli etkinlik teşkil ettiğine dair bazı örnekler sağlar.

Diğer şüpheli faaliyet türlerinde olduğu gibi, piyasanın kötüye kullanılmasıyla ilgili tüm şüphelerin gecikmeden AML/CTF raporlama görevlisine (veya başka bir Uyumluluk üyesine) bildirilmesi çok önemlidir.

Bu Politika, aynı zamanda yıllık Risk Değerlendirmesini de gözden geçirip onaylayan Yönetim Kurulu tarafından onaylanmış ve onaylanmıştır; AML sorunları üç ayda bir risk komitesine raporlanmaktadır.

BelleoFX, kıdemli bir çalışanını AML/CTF raporlama ofisi olarak atadı

AML/CTF raporlama görevlisi şunları yapmalıdır:

• Kara para aklamayı önlemek için firmanın sistemleri ve kontrolleri hakkında Kurula yıllık bir rapor sunmak
• Kurula yıllık bir 'AML Risk Değerlendirmesi' sağlayın. Bu, BelleoFX'in maruz kaldığı başlıca AML ve mali suç risklerinin ve bunların nasıl yönetildiğinin bir taslağını sunmaktadır.
• AML, Terörün Finansmanı veya mali suçlarla ilgili dahili şüphe raporları alın
• Elindeki tüm bilgileri kullanarak bu raporları araştırıp değerlendirerek bunların sağlam temellere dayandığına inanıp inanmadığını tespit edin.
• Sağlam temellere sahip olduğuna inandığı kişilerin ayrıntılarını, Mali İstihbarat Birimi de dahil olmak üzere, gerektiğinde dış kurumlara ve düzenleyicilere iletin

BelleoFX'in mali suçlarla bağlantılı olarak kullanılması durumunda, Uyum departmanı bunu mümkün olduğunca önlemek için çeşitli izleme programları yürütmektedir.

Buna, açılan müşteri hesaplarının haftalık bir örneğinin alınması ve müşteri hesaplarına uygun eşiklerin üzerinde ödenen fonların şüpheli herhangi bir durum açısından günlük olarak kontrol edilmesi de dahildir.

Departman aynı zamanda işletmeye tavsiye ve rehberlik sağlamak için de mevcuttur. Devam eden izlemeyle ilgili daha fazla ayrıntı BelleoFX Uyumluluk izleme prosedürlerine dahil edilmiştir.

BelleoFX üçüncü şahısların hiçbir türdeki para yatırma işlemlerini kabul etmez.
BelleoFX, her para yatırma işlemini o müşterinin kayıtlı hesap adıyla eşleştirir. BelleoFX, işlemin herhangi bir şekilde kara para aklama veya suç faaliyetiyle bağlantılı olduğuna inandığı herhangi bir aşamada işlemi gerçekleştirmeyi reddetme hakkını saklı tutar. Uluslararası hukuk uyarınca BelleoFX, şüpheli faaliyetin ilgili düzenleyici veya yasal Kurumlara bildirilmesi durumunda müşteriyi bilgilendirmekle yükümlü değildir.

BelleoFX'in kara para aklamayı, terörün finansmanını ve mali suçları önlemeye yönelik politika ve prosedürlerini okuduğunuzu ve bunlara uymayı kabul ettiğinizi belirten aşağıdaki beyanı imzalamanız gerekir. Lütfen bunu Uyum departmanına iade edin.