سیاست AML و CTF

هدف از این سیاست AML و CTF این است که اطمینان حاصل شود که BelleoFX و کارکنان آن قادر به رعایت کلیه الزامات قانونی و نظارتی مربوط به پیشگیری از پولشویی و جرایم مالی هستند.

هدف این خط‌مشی تشویق کارکنان به فکر کردن در مورد خطرات احتمالی جرم مالی در حین انجام وظایف و آگاهی کامل از رویه‌های داخلی شرکت برای جلوگیری از استفاده بالقوه BelleoFX برای جرایم مالی است.

استفاده در ارتباط با جرایم مالی شرکت ها را در معرض خطرات اعتباری، قانونی و نظارتی قرار می دهد. این خط‌مشی از آئین‌نامه رفتار BelleoFX پشتیبانی می‌کند که هم بر شهرت شرکت و هم بر اهمیت رعایت کلیه قوانین، قوانین و مقررات قابل اجرا در هر حوزه قضایی که در آن تجارت می‌کند تاکید می‌کند.

این سیاست توسط هیئت مدیره BelleoFX تأیید و تأیید شده است. حداقل سالیانه، مطابق با ارزیابی ریسک سالانه و الزامات گروه، بازنگری خواهد شد تا اطمینان حاصل شود که به مدیریت مؤثر ریسک جرایم مالی ادامه می‌دهد.

این سیاست باید همراه با موارد زیر خوانده شود:

الف. رویه های BelleoFX KYC و Due Diligence
ب. رویه‌های ارزیابی ریسک مشتری و سوار شدن به BelleoFX (شامل PEP‌ها و تحریم‌ها)
ج. رویه های نظارت بر انطباق BelleoFX

در سطح جهانی، تعهد دیرینه ای برای ایجاد رویه های موثر برای شناسایی و جلوگیری از پولشویی وجود داشته است. به طور خاص، BelleoFX در Belleo Markets (MU) ثبت شده در جمهوری موریس با شماره ثبت 186405 GBC ثبت شده است. شرکت توسط کمیسیون خدمات مالی (FSC) موریس به عنوان فروشنده سرمایه گذاری (کارگزار) با شماره مجوز GB21027167 تنظیم می شود. BelleoFX (SVG) توسط اداره خدمات مالی (FSA) سنت وینسنت و گرنادین به عنوان یک شرکت تجاری بین المللی با شماره ثبت 26000 سال قبل از میلاد 2020 ثبت شده است. شرکتی برای اتخاذ سیاست ها و رویه های AML مناسب. BelleoFX متعهد به پیروی از تمام استانداردهای جهانی و قوانین قابل اجرا است و سیاست ها و رویه های ذکر شده در سند را برای اطمینان از اینکه ما قادر به کشف و جلوگیری از پولشویی از طریق شرکت هستیم، اجرا کرده است.

پول شویی فرآیندی است که طی آن مجرمان تلاش می کنند منشاء واقعی و/یا مالکیت عواید یا منافع فعالیت مجرمانه را پنهان کنند. هدف این فرآیند دستیابی به وضعیتی است که عواید حاصل از فعالیت های آنها مشروع به نظر برسد. آنها را قادر می سازد از پیگرد قانونی، محکومیت و مصادره وجوه جنایی اجتناب کنند. موسسات مالی برای هدف پولشویی استفاده می شوند و بنابراین کارکنان در این بخش باید از الزامات نظارتی که هم بر روی شرکتی که برای آن کار می کنند و هم خودشان به عنوان افراد آگاه باشند.

پولشویی به طور سنتی تنها دارای 3 مرحله اساسی توصیف می شود، اما مهم است که به یاد داشته باشید که این مراحل لزوما در هر موردی رخ نمی دهد. همچنین، مرزهای بین آنها ممکن است مبهم یا همپوشانی داشته باشند. پولشویی اشکال مختلفی دارد و مدل کلاسیک پولشویی همیشه کاربرد ندارد. به عنوان مثال، ممکن است فردی از مزایای جرایم اکتسابی (مانند سرقت، کلاهبرداری یا فرار مالیاتی) استفاده کند و همچنان درگیر تعریف پولشویی باشد. با این وجود، 3 مرحله کلاسیک شستشو به طور خلاصه در زیر توضیح داده شده است:

جابجایی: ورود فیزیکی پول نقد یا سایر درآمدها به سیستم مالی - به عنوان مثال، با واریز پول نقد به حساب بانکی. لایه بندی: فرآیند انتقال درآمدها از طریق تعدادی از تراکنش های مالی (گاهی اوقات پیچیده) به طوری که ردیابی مسیر حسابرسی دشوارتر شود.

مثالها عبارتند از:

فروش یک سرمایه گذاری و سرمایه گذاری مجدد در دیگری؛ انتقال پول بین موسسات یا حوزه های قضایی مختلف؛ و راه اندازی وسایل نقلیه مانند شرکت ها و تراست ها به منظور تغییر مالکیت ظاهری دارایی ها.

در مرحله لایه بندی است که BelleoFX بیشتر در معرض دید قرار می گیرد.

ادغام: نقطه ای است که وجوه به اندازه کافی از مبدأ خود فاصله گرفته است تا مشروعیت پیدا کند و پول در اقتصاد ادغام شود.

در مرحله لایه بندی است که BelleoFX بیشتر در معرض خطر است، اگرچه کارکنان باید مراقب هرگونه رفتار مشکوک مشتریان باشند. مثلا:

• تلاش برای پرداخت نقدی به حساب خود
• پرداخت پول به حساب فقط برای برداشت در تاریخ بعدی بدون هیچ گونه فعالیت تجاری
• سپرده گذاری بیش از مقداری که آنها برای تجارت در فرم های درخواست خود اعلام کرده بودند
• مسیریابی وجوه از طریق حساب های شخص ثالث
• تجارت بدون توجه به هزینه های معاملات؛
• استفاده گسترده از حساب های خارج از کشور یا استفاده بیش از حد از ساختارهای پیچیده شرکتی
• وجوه در پرداخت تراکنش که از یک منبع غیرمعمول دریافت می شود
• یک مشتری سطح غیرمعمولی از نگرانی برای رازداری نشان می دهد، به ویژه با توجه به هویت مشتری، نوع کسب و کار یا منبع دارایی.
• یک مشتری شرکتی فاقد دانش عمومی از صنعت خود است
• مشتری نسبت به ریسک ها، کمیسیون ها یا سایر هزینه های مرتبط با تجارت بی توجه است
• به نظر می رسد یک مشتری به عنوان نماینده واحد تجاری یا فردی دیگر عمل می کند، اما از هویت آن واحد یا فرد دیگر طفره می رود (به جز موقعیت هایی که شامل هویت منافع مالکیت در ابزار سرمایه گذاری جمعی می شود)
• یک مشتری از کشوری است یا دارای حساب هایی در کشوری است که به عنوان پناهگاه اسرار بانکی، پولشویی یا تولید مواد مخدر شناخته شده است.
• مشتری درگیر فعالیت‌های گسترده، ناگهانی یا غیرقابل توضیح است (به‌ویژه نقل و انتقالات بانکی شامل کشورهای دارای قوانین رازداری بانکی)
• مشتری وجوهی را واریز می کند و پس از آن درخواست می کند که پول بدون هیچ هدف تجاری آشکار به شخص ثالث یا به شرکت دیگری منتقل شود.
• الگوهای معاملاتی که با آنهایی که از بخش تجربه معاملاتی فرم های درخواست آنها مشخص شده اند، مطابقت ندارند

هر گونه سوء ظن باید به مومین شیخ، رئیس انطباق گزارش شود. وظیفه او به‌عنوان افسر گزارش‌دهی AML/CTF BelleoFX است که تمام مشکوک‌ها را بررسی کند و تصمیم بگیرد که آیا جزئیات را در صورت لزوم به آژانس‌ها و تنظیم‌کننده‌های خارجی تشدید کند یا خیر.

داشتن اطلاعات کافی در مورد مشتری یک ابزار ارزشمند در مبارزه با جرایم مالی است و هنگامی که مشکلی پیش می‌آید می‌تواند از تک تک شرکت‌ها در برابر خطرات اعتباری و مالی محافظت کند. بررسی دقیق مشتری به معنای یافتن هدف و ماهیت رابطه تجاری و شناسایی مشتری و تأیید هویت او بر اساس اسناد و/یا داده‌های یک منبع قابل اعتماد است. تمامی اشخاص حقیقی و حقوقی به عنوان بخشی از فرآیند ورود شناسایی و تایید خواهند شد.

BelleoFX یک رویکرد مبتنی بر ریسک را اتخاذ کرده است و عوامل مهمی که در نظر گرفته شده است شامل تجارت انجام شده به همراه کانال های تحویل مربوطه، پایگاه مشتری و موقعیت جغرافیایی مشتریان است.

علاوه بر مسائل مربوط به AML، BelleoFX باید مشتریان را در برابر پایگاه‌های داده PEP و Sanction نیز بررسی کند، این کار با استفاده از سیستم‌های آنلاین مربوطه در مرحله سوار شدن انجام می‌شود. هر ضربه ای باید فوراً به Compliance ارجاع شود.

شرکت باید اطمینان حاصل کند که سیستم ها و کنترل ها شامل آموزش مناسب برای کارکنان خود در رابطه با پولشویی است.

در BelleoFX همه افراد تازه کار باید در یک سخنرانی مقدماتی جرایم مالی که توسط بخش انطباق ارائه شده است شرکت کنند. علاوه بر این، آموزش تجدید منظم به طور منظم برای کارمندان موجود، معمولاً به صورت آزمایش مبتنی بر رایانه ارائه می شود. هر زمان که بخش انطباق لازم بداند و به روز رسانی ها توسط دپارتمان انطباق به کارکنان ارائه شود، آموزش موقت برگزار می شود.

شرکت‌ها باید یک کپی از شواهد هویت هر مشتری (یا اطلاعاتی در مورد جایی که یک کپی از آن شواهد پیدا می‌شود) نگه دارند یا در مواردی که هیچ یک از این مدارک عملی نیست، اطلاعاتی که شرکت را قادر می‌سازد هویت مشتری را دوباره تأیید کند. این اسناد باید به مدت پنج سال پس از تاریخ توقف مشتری بودن مشتری یا از تاریخ آخرین معامله او در صورت عدم پایان رسمی رابطه نگهداری شود. همچنین باید سوابق هر معامله ای که در جریان تجارت برای هر مشتری انجام می شود نگهداری شود. اینها باید به مدت پنج سال از تاریخی که تمام فعالیت‌های آن معامله تکمیل شده است، حفظ شوند.

سوابق آموزش جرائم مالی که به کارکنان داده می شود نیز باید حفظ شود. اینها در نسخه نرم افزاری با Compliance ذخیره می شوند.

تروریسم به عنوان "استفاده یا تهدید اقدام ... طراحی شده برای تأثیرگذاری بر دولت یا ارعاب عمومی ... یا استفاده یا تهدید به منظور پیشبرد یک هدف سیاسی، مذهبی یا ایدئولوژیک" به موجب آن:

• خشونت علیه یک فرد
• خسارت به اموال
• خطر جدی برای سلامت یا ایمنی عمومی
• تداخل با یک سیستم الکترونیکی

موضوع مربوط به مؤسسات مالی «مالکیت تروریستی» و شستشوی چنین اموالی است. به این صورت تعریف می شود:

• پول یا اموال دیگری که احتمالاً برای تروریسم استفاده می شود
• عواید حاصل از ارتکاب اعمال تروریستی
• عواید حاصل از اعمالی که برای اهداف تروریسم انجام می شود

می‌تواند شباهت‌های قابل‌توجهی بین جابه‌جایی اموال تروریست‌ها و شستشوی اموال مجرمانه وجود داشته باشد: برخی از گروه‌های تروریستی به داشتن پیوندهای تثبیت شده با فعالیت‌های مجرمانه سازمان‌یافته شناخته شده‌اند. با این حال، دو تفاوت عمده بین اموال تروریستی و دارایی مجرمانه وجود دارد:

• اغلب برای ارتکاب اقدامات تروریستی انفرادی فقط مقادیر اندکی مورد نیاز است، بنابراین ردیابی اموال تروریستی دشوارتر می شود.
• تروریست ها را می توان از درآمدهای قانونی به دست آمده، از جمله کمک های خیریه تأمین مالی کرد، و شناسایی مرحله ای که در آن وجوه مشروع به دارایی تروریست ها تبدیل می شود، بسیار دشوار است.

با این حال، سازمان‌های تروریستی می‌توانند برای تامین زیرساخت‌های خود به منابع مالی و دارایی قابل توجهی نیاز داشته باشند. آنها اغلب اموال و وجوه را از منابع مختلف کنترل می کنند و از تکنیک های مدرن برای مدیریت این وجوه و انتقال آنها بین حوزه های قضایی استفاده می کنند.

در مبارزه با تامین مالی تروریسم، تعهد BelleoFX گزارش هرگونه فعالیت مشکوک به مقامات است. این امر از اهداف سازمان های مجری قانون در رابطه با تأمین مالی تروریسم با اجازه دادن به مسدود کردن اموال در مواردی که دلایل منطقی برای سوء ظن وجود دارد که چنین اموالی می تواند برای تأمین مالی فعالیت های تروریستی استفاده شود، پشتیبانی می کند.

تقلب به این صورت تعریف می شود:
«هر تلاشی، خواه موفق باشد یا نه، برای به دست آوردن یک منفعت غیرمنصفانه یا غیرقانونی از طریق ارائه اشتباه عمدی حقایق مادی، یا حذف عمدی چنین حقایقی».

این تعریف گسترده شامل کلاهبرداری توسط مشتریان علیه BelleoFX، توسط کارکنان BelleoFX علیه شرکت یا مشتریان، یا کلاهبرداری توسط اشخاص ثالث علیه مشتریان یا کسب و کار است.

BelleoFX خدمات مالی خود را از طریق اینترنت و بدون تماس چهره به چهره با مشتریان ارائه می دهد. پایگاه مشتریان آن در بسیاری از کشورها گسترش یافته است و این پیچیدگی کلاهبرداری هویت و تهدید جعل هویت را افزایش می دهد. بخش بزرگی از مشتریان در حوزه‌های قضایی پرخطر* زندگی می‌کنند که مقررات ضد تقلب قوی نیستند.

با این حال، از آنجایی که این شرکت خدمات عمومی بانکی و تسهیلات اعتباری ارائه نمی‌کند، برای مجرمان سازمان‌یافته درگیر در کلاهبرداری به اندازه بانک‌ها یا موسسات وام‌محور جذاب نیست.

برای جلوگیری از تقلب در BelleoFX، تدابیر حفاظتی مختلفی وجود دارد. این شامل:

کد رفتار: کپی این کد در بسته های القایی BelleoFX کارکنان جدید گنجانده شده است. به کارمندان کاملاً آگاه می شود که اگر در برخورد با مشتریان، مشتریان، طرفین و همکاران «صادقانه، منصفانه و با صداقت عمل نکنند، ممکن است اقدامات انضباطی انجام شود». این آیین‌نامه روشن می‌کند که شهرت شرکت از اهمیت بالایی برخوردار است و شیوه‌های صحیح تجاری و بازار باید همیشه حفظ شود.

پذیرش مشتری: استانداردهای پذیرش مشتری مربوط به رسیدگی به اسناد خاص به دست آمده و شناسایی خطر تقلب در طول فرآیند پذیرش است. حداقل استانداردها برای تأیید هویت باید برای همه برنامه های جدید رعایت شود و از مشتریان احتمالی که خطر غیرقابل قبول جرم مالی را نشان می دهند پذیرفته نخواهد شد.

احراز هویت مشتری: استانداردهای احراز هویت مشتری برای محافظت از مشتریان واقعی در برابر تقلب جعل هویت وجود دارد. دستورالعمل های مشتریان تا زمانی که مراحل احراز هویت با موفقیت تکمیل نشده باشد و تلاش های مکرر برای احراز هویت ناموفق به عنوان مشکوک به انطباق تبدیل شود و در بیشتر شرایط درخواست رد شود، عمل نمی شود.

فرآیندهای پرداخت: استانداردهای فرآیند پرداخت از یکپارچگی پرداخت ها محافظت می کند تا به جلوگیری از تقلب خارجی یا داخلی کمک کند. آگاهی و آموزش: استانداردهای آگاهی و آموزش به تعبیه فرهنگ آگاهی از ریسک کمک می کند و مهارت های تخصصی را برای کارکنان کلیدی درگیر در فرآیندهای کنترلی فراهم می کند. آموزش آگاهی از کلاهبرداری بخشی از آموزش القای AML است که توسط Compliance ارائه می شود و بیشتر، آموزش عمیق تر کلاهبرداری به طور منظم برای نقش های کلیدی ارائه می شود.

همچنین رویه هایی برای شناسایی و گزارش هرگونه فعالیت متقلبانه ای که ممکن است علیرغم پادمان های فوق الذکر رخ داده باشد، وجود دارد. این شامل:

گزارش داخلی

اگر هر یک از کارمندان در شرکت مشکوک به وقوع یا احتمال وقوع تقلب باشد، باید ظن خود را به افسر گزارش AML/CTF گزارش دهند. هنگامی که آنها این کار را انجام دادند، تعهدات قانونی خود را انجام دادند و این وظیفه مسئول گزارش دهنده AML/CTF است که تصمیم بگیرد که آیا گزارش نیاز به گزارش خارجی دارد یا خیر.

رشوه عبارت است از ارائه پول، خدمات یا سایر اقلام ارزشمند به منظور ترغیب کسی به انجام کاری در مقابل. رشوه فساد است. فساد عمل غیر صادقانه در ازای پول یا منافع شخصی است. این سوء استفاده غیرقانونی از موقعیت رسمی به ضرر کسانی است که در حال خدمت هستند.»

رویه های زیر در BelleoFX برای مبارزه با رشوه و فساد وجود دارد:

(1) خط مشی افشاگری که به کارکنان اجازه می دهد هر گونه نگرانی را به صورت ناشناس گزارش کنند

(2) هدایا و سیاست تشویقی. در حال حاضر، همه کارکنان باید به سادگی دستورالعمل های زیر را دنبال کنند.

«اگر کارمندی از مشتری هدیه یا سرگرمی دریافت کند، باید در اسرع وقت به بخش انطباق افشا شود. آنها ارزیابی خواهند کرد که آیا به طور منطقی می تواند به عنوان ایجاد یک تعهد تجاری برای اهدا کننده، گیرنده یا شخص ثالث در نظر گرفته شود یا خیر.

هزینه‌های مهمان‌نوازی طبق قانون جدید به شرط مناسب و متناسب باقی می‌ماند.

(3) خط مشی ها به صورت دوره ای توسط Compliance بازبینی می شوند
(4) آموزش برای همه کارکنان مربوط به مبارزه با فساد و رشوه
(5) بررسی‌های تحریم‌ها و افراد در معرض سیاسی (PEP) برای هر مشتری جدید انجام می‌شود زیرا رویکرد مبتنی بر ریسک در اینجا مناسب نیست. PEP شخصی است که در هر زمانی در سال قبل یک وظیفه عمومی برجسته به او سپرده شده است یا یکی از اعضای بلافصل خانواده یا نزدیک شناخته شده او است. همه متقاضیانی که به عنوان PEP شناسایی می شوند باید برای تایید به ستاد انطباق و گروه ارسال شوند.

سوء استفاده از بازار به «رفتار» (عمل یا عدم اقدام) توسط شخصی که به تنهایی یا در یک مهمانی کنسرت عمل می‌کند، مربوط می‌شود که در رابطه با سرمایه‌گذاری‌های واجد شرایط معامله شده در بازار تجویز شده یا پذیرفته شده برای معامله در یک بازار تجویز شده رخ می‌دهد. 7 نوع رفتار توهین آمیز وجود دارد.

اگرچه BelleoFX فقط ابزارهای سرمایه گذاری OTC را ارائه می دهد و محصولات قابل معامله در مبادله را ارائه نمی دهد، عمل سوء استفاده از بازار هر محصول مرتبط سرمایه گذاری معامله شده در هر یک از موارد فوق را نیز پوشش می دهد. از آنجایی که قیمت‌های BelleoFX از حرکت‌های بازار اصلی ناشی می‌شوند، CFD‌ها در رژیم سوء استفاده از بازار قرار می‌گیرند.

معامله داخلی - جایی که یک خودی با یک سرمایه گذاری واجد شرایط یا مرتبط بر اساس اطلاعات داخلی معامله می کند یا تلاش می کند.

افشای نامناسب - جایی که یک فرد داخلی اطلاعات داخلی را به شخص دیگری، به غیر از انجام صحیح شغل خود، افشا می کند.

استفاده نادرست از اطلاعات - در مواردی که رفتار مبتنی بر اطلاعاتی است که عموماً در دسترس نیست، اما مرتبط است و یک "کاربر عادی بازار" آن را عدم رعایت استانداردهای معقول در نظر می گیرد. (امکان سوء استفاده از اطلاعاتی که لزوماً اطلاعات داخلی نیستند وجود دارد).

دستکاری معاملات - جایی که رفتار شامل انجام معاملات یا سفارشات است، به غیر از رویه پذیرفته شده بازار، که تصور نادرست یا گمراه کننده ای از تقاضا/عرضه/قیمت ها/ارزش ها ایجاد می کند.

دستگاه های دستکاری - که در آن رفتار شامل انجام معاملات یا سفارش هایی است که از ابزارهای ساختگی یا سایر اشکال فریب استفاده می کنند.

انتشار - جایی که رفتار متشکل از انتشار اطلاعات است که احتمالاً تصور نادرست یا گمراه‌کننده‌ای از سرمایه‌گذاری توسط شخصی که می‌دانست این اطلاعات نادرست/گمراه‌کننده است ایجاد می‌کند.

تحریف - جایی که رفتار به کاربر معمولی تصور نادرست یا گمراه‌کننده‌ای از تقاضا/عرضه/قیمت/ارزش می‌دهد یا جایی که به‌عنوان عدم رعایت استانداردهای رفتاری مورد انتظار توسط یک فرد در موقعیت خود تلقی می‌شود.

1. یک مشتری یک حساب باز می کند و بلافاصله دستور انجام یک تراکنش قابل توجه در یک اوراق بهادار خاص را می دهد، به خصوص اگر مشتری اصرار داشته باشد که سفارش به صورت فوری انجام شود.

2. یک معامله به طور قابل توجهی با رفتار سرمایه گذاری قبلی مشتری مغایرت دارد، به عنوان مثال، نوع اوراق بهادار، مقدار سرمایه گذاری، اندازه سفارش.

3. معاملات غیرعادی در سهام یک شرکت قبل از اعلام اطلاعات حساس قیمتی مربوط به شرکت وجود دارد.

4. تراکنش حساب خود کارمند درست قبل از تراکنش‌های مشتریان و سفارش‌های مرتبط در همان ابزار مالی زمان‌بندی می‌شود.

5. یک سفارش، به دلیل اندازه آن در رابطه با بازار آن اوراق، به وضوح تأثیر قابل توجهی بر عرضه یا تقاضا یا قیمت یا ارزش اوراق بهادار خواهد داشت.
این لیست کامل نیست؛ این فقط چند نمونه از آنچه که فعالیت مشکوک است را ارائه می دهد.

مانند هر نوع فعالیت مشکوک دیگری، بسیار مهم است که هرگونه سوء ظن مربوط به سوء استفاده از بازار بدون تأخیر به افسر گزارش دهنده AML/CTF (یا یکی دیگر از اعضای Compliance) گزارش شود.

این خط‌مشی توسط هیئت مدیره تأیید و تأیید می‌شود، که ارزیابی ریسک سالانه را نیز بررسی و تأیید می‌کند، مسائل مربوط به AML به صورت فصلی به کمیته ریسک گزارش می‌شود.

BelleoFX یک کارمند ارشد را به عنوان دفتر گزارش AML/CTF تعیین کرده است

افسر گزارش AML/CTF باید

• گزارشی سالانه در مورد سیستم ها و کنترل های موجود در شرکت برای جلوگیری از پولشویی به هیئت مدیره ارائه دهید
• یک «ارزیابی ریسک AML» سالانه به هیئت مدیره ارائه دهید. این یک طرح کلی از خطرات اصلی AML و جرایم مالی برای BelleoFX و نحوه مدیریت آنها ارائه می دهد.
• دریافت گزارش های مشکوک داخلی در مورد AML، تامین مالی تروریسم یا جرایم مالی
• آن گزارش‌ها را با استفاده از تمام اطلاعاتی که در اختیار دارد، بررسی و در نظر بگیرید تا مشخص کنید که آیا او معتقد است که ممکن است موجه باشد یا خیر.
• در صورت لزوم، جزئیات افرادی را که معتقد است دارای پایه و اساس هستند به آژانس‌های خارجی و تنظیم‌کننده‌ها، از جمله واحد اطلاعات مالی، در میان بگذارید.

با توجه به استفاده از BelleoFX در ارتباط با جرایم مالی، بخش انطباق برنامه های نظارتی مختلفی را برای جلوگیری از این امر تا حد امکان انجام می دهد.

این شامل نمونه‌گیری هفتگی از حساب‌های مشتری باز شده و بررسی روزانه وجوه پرداختی به حساب‌های مشتری بر روی آستانه‌های واجد شرایط برای هر چیز مشکوک است.

این بخش همچنین برای ارائه مشاوره و راهنمایی به کسب و کار وجود دارد. جزئیات بیشتر در مورد نظارت در حال انجام با رویه های نظارت بر انطباق BelleoFX گنجانده شده است

BelleoFX هیچ نوع سپرده شخص ثالث را نمی پذیرد.
BelleoFX هر واریز را با نام حساب موجود در پرونده برای آن مشتری مطابقت می دهد. BelleoFX این حق را برای خود محفوظ می دارد که در هر مرحله ای که معتقد است تراکنش به هر طریقی با پولشویی یا فعالیت مجرمانه مرتبط است، از پردازش تراکنش خودداری کند. مطابق با قوانین بین‌المللی، BelleoFX موظف نیست در صورت گزارش فعالیت مشکوک به هر نهاد نظارتی یا قانونی مربوطه، مشتری را مطلع کند.

شما باید بیانیه زیر را امضا کنید که نشان می‌دهد سیاست‌ها و رویه‌های BelleoFX را برای جلوگیری از پولشویی، تامین مالی تروریسم و جرایم مالی مطالعه کرده‌اید و با آن موافقت کرده‌اید. لطفاً این را به Compliance برگردانید.