سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
الغرض من سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب هذه هو ضمان قدرة BelleoFX وموظفيها على الالتزام بجميع المتطلبات القانونية والتنظيمية ذات الصلة بمنع غسيل الأموال والجرائم المالية.
تهدف السياسة إلى تشجيع الموظفين على التفكير في مخاطر الجرائم المالية المحتملة أثناء قيامهم بواجباتهم وأن يكونوا على دراية كاملة بالإجراءات الداخلية للشركة لردع الاستخدام المحتمل لـ BelleoFX في الجرائم المالية.
إن الاستخدام فيما يتعلق بالجرائم المالية يعرض الشركات لمخاطر تتعلق بالسمعة والقانونية والتنظيمية. تدعم هذه السياسة مدونة قواعد السلوك الخاصة بشركة BelleoFX والتي تركز على سمعة الشركة وأهمية الالتزام بجميع القوانين والقواعد واللوائح المعمول بها في كل ولاية قضائية تمارس فيها أعمالها.
تمت الموافقة على هذه السياسة والمصادقة عليها من قبل مجلس إدارة BelleoFX. وستتم مراجعتها سنويًا على الأقل، بما يتماشى مع تقييم المخاطر السنوي ومتطلبات المجموعة، لضمان استمرارها في قيادة الإدارة الفعالة لمخاطر الجرائم المالية.
وينبغي قراءة هذه السياسة بالتزامن مع:
أ. إجراءات اعرف عميلك لدى BelleoFX وإجراءات العناية الواجبة
ب. إجراءات الانضمام إلى شركة BelleoFX وتقييم مخاطر العملاء (بما في ذلك الأشخاص السياسيين السياسيين والعقوبات)
ج. إجراءات مراقبة الامتثال الخاصة بـ BelleoFX
على الصعيد العالمي، كان هناك التزام طويل الأمد بوضع إجراءات فعالة لكشف ومنع غسيل الأموال. وعلى وجه التحديد، فإن شركة BelleoFX مسجلة لدى شركة Belleo Markets (MU) والتي تم تأسيسها في جمهورية موريشيوس برقم التسجيل 186405 GBC. تخضع الشركة للتنظيم من قبل لجنة الخدمات المالية (FSC) في موريشيوس باعتبارها تاجر استثمار (وسيط)، برقم ترخيص GB21027167. تم تسجيل BelleoFX (SVG) من قبل هيئة الخدمات المالية (FSA) في سانت فنسنت وجزر غرينادين كشركة أعمال دولية برقم تسجيل 26000 BC 2020. شركة تتبنى سياسات وإجراءات مناسبة لمكافحة غسيل الأموال. تلتزم BelleoFX باتباع جميع المعايير العالمية والتشريعات المعمول بها وقد نفذت السياسات والإجراءات المشار إليها في الوثيقة لضمان قدرتنا على اكتشاف ومنع عمليات غسيل الأموال التي تحدث من خلال الشركة.
غسيل الأموال هو العملية التي يحاول المجرمون من خلالها إخفاء الأصول الحقيقية و/أو ملكية عائدات أو فوائد النشاط الإجرامي. والهدف من هذه العملية هو تحقيق وضع تبدو فيه عائدات أنشطتهم مشروعة؛ لتمكينهم من تجنب الملاحقة القضائية والإدانة ومصادرة الأموال الإجرامية. تُستخدم المؤسسات المالية لغرض غسل الأموال، وبالتالي يجب أن يكون الموظفون داخل القطاع على دراية بالمتطلبات التنظيمية المفروضة على الشركة التي يعملون بها وعلى أنفسهم كأفراد.
يوصف غسيل الأموال تقليديا بأنه يتكون من ثلاث مراحل أساسية فقط ولكن من المهم أن نتذكر أن هذه المراحل لا تحدث بالضرورة في كل حالة. كما أن الحدود بينهما قد تكون غير واضحة أو متداخلة. يتخذ غسيل الأموال أشكالًا عديدة، ولا ينطبق نموذج غسيل الأموال الكلاسيكي دائمًا. على سبيل المثال، قد يتعامل شخص ما مع فوائد جرائم الاستحواذ (مثل السرقة أو الاحتيال أو التهرب الضريبي) ولا يزال يتم القبض عليه من خلال تعريف غسيل الأموال. ومع ذلك، فإن المراحل الكلاسيكية الثلاثة لغسل الأموال موضحة بإيجاز أدناه:
الإيداع: الإدخال الفعلي للنقد أو العائدات الأخرى في النظام المالي - على سبيل المثال، عن طريق إيداع النقد في حساب مصرفي. الطبقات: عملية نقل العائدات من خلال عدد من المعاملات المالية (المعقدة في بعض الأحيان)، وذلك لجعل تتبع مسار التدقيق أكثر صعوبة.
الامثله تشمل:
بيع استثمار وإعادة الاستثمار في آخر؛ نقل الأموال بين المؤسسات أو السلطات القضائية المختلفة؛ وإنشاء مؤسسات مثل الشركات والصناديق الاستئمانية لتغيير الملكية الظاهرة للأصول.
في مرحلة الطبقات تكون BelleoFX أكثر تعرضًا.
التكامل: هو النقطة التي يتم فيها إبعاد الأموال عن مصدرها بدرجة كافية لتحقيق مظهر الشرعية ودمج الأموال في الاقتصاد.
في مرحلة الطبقات تكون BelleoFX أكثر عرضة للخطر على الرغم من أنه يجب على الموظفين توخي الحذر من أي سلوك مشبوه من قبل العملاء. على سبيل المثال:
- يحاولون إجراء دفعات نقدية في حساباتهم
- دفع الأموال إلى الحساب فقط للسحب في وقت لاحق دون أي نشاط تداول
- القيام بإيداعات تتجاوز المبلغ الذي ذكروا أنه متاح للتداول في نماذج الطلبات الخاصة بهم
- توجيه الأموال من خلال حسابات الطرف الثالث
- التداول دون النظر إلى تكاليف المعاملات؛
- الاستخدام المكثف للحسابات الخارجية أو الاستخدام المفرط لهياكل الشركات المعقدة
- الأموال المدفوعة لمعاملة تصل من مصدر غير عادي
- يظهر العميل مستوى غير معتاد من الاهتمام بالسرية، خاصة فيما يتعلق بهوية العميل أو نوع العمل أو مصدر الأصول
- يفتقر عميل الشركة إلى المعرفة العامة بالصناعة الخاصة به
- لا يهتم العميل بالمخاطر أو العمولات أو التكاليف الأخرى المرتبطة بالتداول
- يبدو أن العميل يتصرف كوكيل لكيان أو فرد آخر ولكنه يتهرب بشأن هوية الكيان أو الفرد الآخر (باستثناء الحالات التي تنطوي على هوية مصالح الملكية في أداة استثمار جماعية)
- أن يكون العميل من أو لديه حسابات في دولة تم تحديدها على أنها ملاذ للسرية المصرفية أو غسيل الأموال أو إنتاج المخدرات
- اشتراك العميل في نشاط تحويلي واسع النطاق أو مفاجئ أو غير مبرر (خاصة التحويلات البنكية التي تشمل البلدان التي تطبق قوانين السرية المصرفية)
- يقوم العميل بإيداع أموال متبوعًا بطلب تحويل الأموال أو تحويلها إلى طرف ثالث، أو إلى شركة أخرى، دون أي غرض تجاري واضح
- أنماط التداول التي لا تتناسب مع تلك التي تم التحقق منها من خلال قسم الخبرة التجارية في نماذج الطلبات الخاصة بهم
ويجب الإبلاغ عن أي شكوك إلى مؤمن شيخ، رئيس قسم الالتزام. ومن واجبه كمسؤول الإبلاغ عن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في BelleoFX التحقيق في جميع الشكوك وتحديد ما إذا كان سيتم تصعيد التفاصيل إلى الوكالات الخارجية والجهات التنظيمية حيثما ينطبق ذلك.
يعد الحصول على معلومات كافية عن العميل أداة لا تقدر بثمن في مكافحة الجرائم المالية، وعندما يحدث خطأ ما يمكن أن يحمي الشركات الفردية من مخاطر السمعة والمخاطر المالية. تعني العناية الواجبة تجاه العملاء معرفة الغرض المقصود وطبيعة علاقة العمل وتحديد هوية العميل والتحقق من هويته على أساس المستندات و/أو البيانات من مصدر موثوق. سيتم تحديد جميع الأشخاص الطبيعيين والكيانات القانونية والتحقق منهم كجزء من عملية الانضمام.
لقد تبنت BelleoFX منهجًا قائمًا على المخاطر والعوامل المهمة التي تم أخذها في الاعتبار تشمل الأعمال التي يتم تنفيذها جنبًا إلى جنب مع قنوات التسليم ذات الصلة وقاعدة العملاء والموقع الجغرافي للعملاء.
بالإضافة إلى مشكلات مكافحة غسيل الأموال، يجب على BelleoFX أيضًا التحقق من العملاء مقابل قواعد بيانات PEP وSanction، وسيتم تنفيذ ذلك باستخدام الأنظمة ذات الصلة عبر الإنترنت في مرحلة الانضمام. وينبغي إحالة أية نتائج إلى قسم الامتثال على الفور.
يجب على الشركة التأكد من أن الأنظمة والضوابط تتضمن التدريب المناسب لموظفيها فيما يتعلق بغسل الأموال.
في BelleoFX، يُطلب من جميع المبتدئين الجدد حضور عرض تقديمي تمهيدي عن الجرائم المالية يقدمه قسم الامتثال. بالإضافة إلى ذلك، يتم توفير تدريب تجديدي منتظم للموظفين الحاليين، عادةً في شكل اختبار يعتمد على الكمبيوتر. سيتم إجراء تدريب مخصص عندما ترى إدارة الامتثال ذلك ضروريًا ويتم توفير التحديثات للموظفين من قبل إدارة الامتثال.
يجب على الشركات الاحتفاظ بنسخة من الأدلة التي تثبت هوية كل عميل (أو المعلومات المتعلقة بمكان العثور على نسخة من تلك الأدلة) أو عندما لا يكون أي منهما ممكنًا عمليًا، المعلومات التي ستمكن الشركة من إعادة التحقق من هوية العميل. يجب الاحتفاظ بهذه المستندات لمدة خمس سنوات بعد التاريخ الذي يتوقف فيه العميل عن كونه عميلاً أو من تاريخ آخر معاملة له إذا لم يكن هناك إنهاء رسمي للعلاقة. وينبغي أيضًا الاحتفاظ بسجلات لكل معاملة يتم تنفيذها أثناء العمل لكل عميل؛ ويجب الاحتفاظ بها لمدة خمس سنوات من تاريخ اكتمال جميع الأنشطة المتعلقة بتلك المعاملة.
ويجب أيضًا الاحتفاظ بسجلات أي تدريب على الجرائم المالية يتم تقديمه للموظفين. يتم تخزينها في نسخة إلكترونية مع الامتثال.
الإرهاب هو "الاستخدام أو التهديد بعمل... يهدف إلى التأثير على الحكومة أو تخويف الجمهور.... أو الاستخدام أو التهديد بغرض تعزيز قضية سياسية أو دينية أو أيديولوجية" حيث يوجد:
- العنف ضد الشخص
- الأضرار التي لحقت بالممتلكات
- خطر جسيم على الصحة العامة أو السلامة
- التداخل مع النظام الإلكتروني
وارتباطها بالمؤسسات المالية هو "الممتلكات الإرهابية" وغسل هذه الممتلكات. يتم تعريفه على النحو التالي:
- الأموال أو الممتلكات الأخرى التي من المحتمل أن تستخدم في الإرهاب
- عائدات ارتكاب الأعمال الإرهابية
- عائدات الأعمال المرتكبة لأغراض الإرهاب
يمكن أن تكون هناك أوجه تشابه كبيرة بين حركة ممتلكات الإرهابيين وغسل الممتلكات الإجرامية: فمن المعروف أن بعض الجماعات الإرهابية لها روابط راسخة مع النشاط الإجرامي المنظم. ومع ذلك، هناك اختلافان رئيسيان بين الممتلكات الإرهابية والممتلكات الإجرامية:
- وفي كثير من الأحيان لا يلزم سوى مبالغ صغيرة لارتكاب أعمال إرهابية فردية، مما يزيد من صعوبة تعقب ممتلكات الإرهابيين
- يمكن تمويل الإرهابيين من دخل تم الحصول عليه بطريقة مشروعة، بما في ذلك التبرعات الخيرية، ومن الصعب للغاية تحديد المرحلة التي تصبح فيها الأموال المشروعة ممتلكات إرهابية
ومع ذلك، يمكن للمنظمات الإرهابية أن تحتاج إلى قدر كبير من التمويل والممتلكات لتوفير الموارد اللازمة لبنيتها التحتية. غالبًا ما يسيطرون على الممتلكات والأموال من مجموعة متنوعة من المصادر ويستخدمون تقنيات حديثة لإدارة هذه الأموال ونقلها بين الولايات القضائية.
في مكافحة تمويل الإرهاب، فإن التزام BelleoFX هو الإبلاغ عن أي نشاط مشبوه إلى السلطات. وهذا يدعم أهداف وكالات إنفاذ القانون فيما يتعلق بتمويل الإرهاب من خلال السماح بتجميد الممتلكات عندما تكون هناك أسباب معقولة للاشتباه في إمكانية استخدام هذه الممتلكات لتمويل النشاط الإرهابي.
يتم تعريف الاحتيال على النحو التالي:
"أي محاولة، سواء كانت ناجحة أم لا، للحصول على مكاسب غير عادلة أو غير قانونية من خلال التحريف المتعمد للحقائق المادية، أو الإغفال المتعمد لهذه الحقائق."
يتضمن هذا التعريف الواسع الاحتيال الذي يرتكبه العملاء ضد BelleoFX، أو الاحتيال الذي يرتكبه موظفو BelleoFX ضد الشركة أو ضد العملاء، أو الاحتيال الذي يرتكبه أطراف ثالثة ضد العملاء أو الشركة.
تقدم BelleoFX خدماتها المالية عبر الإنترنت، دون أي اتصال مباشر مع العملاء. وتمتد قاعدة عملائها عبر العديد من البلدان، وهذا يزيد من تعقيد عمليات الاحتيال في الهوية وتهديدات انتحال الشخصية. تتواجد نسبة كبيرة من العملاء في مناطق قضائية عالية المخاطر* حيث لا تكون لوائح مكافحة الاحتيال قوية.
ومع ذلك، نظرًا لأن الشركة لا تقدم خدمات مصرفية عامة وتسهيلات ائتمانية، فهي ليست هدفًا جذابًا للمجرمين المنظمين المتورطين في الاحتيال مثل المؤسسات المصرفية أو القائمة على القروض.
هناك العديد من الضمانات المعمول بها لمنع حدوث الاحتيال في BelleoFX. وتشمل هذه:
قواعد السلوك: يتم تضمين نسخة من القواعد في جميع حزم BelleoFX التعريفية للموظفين الجدد. يتم توعية الموظفين تمامًا بأنه قد يتم اتخاذ إجراءات تأديبية إذا فشلوا في التصرف "بأمانة ونزاهة ونزاهة عند التعامل مع العملاء والعملاء والأطراف المقابلة والزملاء". توضح المدونة أن سمعة الشركة ذات أهمية قصوى وأنه يجب الحفاظ على الممارسات التجارية والسوقية السليمة في جميع الأوقات.
قبول العميل: يأخذ العميل المعايير المتعلقة بمعالجة وثائق معينة تم الحصول عليها وتحديد مخاطر الاحتيال أثناء عملية الاستلام. يجب استيفاء الحد الأدنى من معايير التحقق من الهوية لجميع الطلبات الجديدة ولن يتم قبولها من العملاء المحتملين الذين يمثلون خطرًا غير مقبول للجرائم المالية.
مصادقة العميل: توجد معايير مصادقة العميل لحماية العملاء الحقيقيين من الاحتيال بانتحال الشخصية. لن يتم التصرف بناءً على تعليمات العملاء حتى يتم إكمال إجراءات المصادقة بنجاح وسيتم تصعيد محاولات المصادقة الفاشلة المتكررة إلى الامتثال باعتبارها مشبوهة وفي معظم الظروف سيتم رفض الطلب.
عمليات الدفع: تعمل معايير عملية الدفع على حماية سلامة المدفوعات للمساعدة في منع الاحتيال الخارجي أو الداخلي. التوعية والتدريب: تساعد معايير التوعية والتدريب على ترسيخ ثقافة الوعي بالمخاطر وتوفير المهارات المتخصصة للموظفين الرئيسيين المشاركين في عمليات الرقابة. يشكل التدريب على التوعية بالاحتيال جزءًا من التدريب التعريفي لمكافحة غسل الأموال الذي يقدمه قسم الامتثال، علاوة على ذلك، سيتم توفير تدريب أكثر تعمقًا بشأن الاحتيال بشكل منتظم للأدوار الرئيسية.
كما تم وضع إجراءات للكشف عن أي نشاط احتيالي قد يحدث على الرغم من الضمانات المذكورة أعلاه والإبلاغ عنه. وتشمل هذه:
التقارير الداخلية
إذا كان لدى أي موظف داخل الشركة شكوك بحدوث احتيال أو احتمال حدوثه، فيجب عليه الإبلاغ عن شكوكه إلى مسؤول الإبلاغ عن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وبمجرد قيامهم بذلك، يكونون قد استوفوا التزامهم القانوني، وسيكون على مسؤول الإبلاغ عن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب أن يقرر ما إذا كان يجب الإبلاغ عن التقرير خارجيًا.
"الرشوة هي عرض أموال أو خدمات أو أشياء أخرى ذات قيمة من أجل حث شخص ما على القيام بشيء ما في المقابل. الرشوة هي الفساد. الفساد هو التصرف بطريقة غير شريفة مقابل المال أو المكاسب الشخصية. إنه إساءة استخدام غير قانونية لمنصب رسمي لصالح من يتم خدمتهم”.
يتم تطبيق الإجراءات التالية في BelleoFX لمكافحة الرشوة والفساد:
(1) سياسة الإبلاغ عن المخالفات التي تسمح للموظفين بالإبلاغ عن أي مخاوف دون الكشف عن هويتهم
(2) سياسة الهدايا والحوافز. في الوقت الحاضر، يجب على جميع الموظفين ببساطة اتباع التعليمات الموضحة أدناه.
"إذا تلقى الموظف هدية أو وسيلة ترفيه من العميل، فيجب الكشف عنها لقسم الامتثال في أقرب وقت ممكن. وسوف يقومون بتقييم ما إذا كان من الممكن اعتبار ذلك بشكل معقول بمثابة إنشاء التزام تجاري على المانح أو المتلقي أو طرف ثالث.
تظل نفقات الضيافة مشروعة بموجب القانون الجديد بشرط أن تكون مناسبة ومتناسبة.
(3) تتم مراجعة السياسات بشكل دوري من خلال قسم الامتثال
(4) تدريب جميع الموظفين فيما يتعلق بمكافحة الفساد والرشوة
(5) يتم إجراء عمليات التحقق من العقوبات والأشخاص المعرضين سياسيًا لكل عميل جديد نظرًا لأن النهج القائم على المخاطر غير مناسب هنا. الشخص السياسي الذي تم تكليفه، في أي وقت من العام السابق، بوظيفة عامة بارزة أو هو فرد مباشر في عائلته أو شريك مقرب معروف. يجب تصعيد جميع المتقدمين الذين تم تحديدهم على أنهم أشخاص سياسيين محتملين إلى قسم الامتثال والمقر الرئيسي للمجموعة للموافقة عليهم.
تتعلق إساءة استخدام السوق بـ "السلوك" (الفعل أو التقاعس) من جانب شخص يتصرف بمفرده أو ضمن طرف موسيقي، والذي يحدث فيما يتعلق بالاستثمارات المؤهلة المتداولة في سوق محددة أو المقبولة للتداول فيها. هناك 7 أنواع من السلوك المسيء.
على الرغم من أن BelleoFX تقدم فقط أدوات الاستثمار خارج البورصة وليس المنتجات المتداولة في البورصة، فإن فعل إساءة استخدام السوق يغطي أيضًا أي منتج ذي صلة باستثمار يتم تداوله في أي مما سبق. وبما أن أسعار BelleoFX مستمدة من التحركات في السوق الأساسية، فإن عقود الفروقات تقع ضمن نظام إساءة استخدام السوق.
التعامل من الداخل - حيث يتعامل أحد الأشخاص من الداخل أو يحاول التعامل في استثمار مؤهل أو ذي صلة على أساس معلومات داخلية.
الإفصاح غير المناسب - عندما يكشف أحد المطلعين عن معلومات داخلية لشخص آخر، بخلاف الممارسة السليمة لوظيفته.
إساءة استخدام المعلومات - حيث يعتمد السلوك على معلومات غير متاحة بشكل عام ولكنها ذات صلة وقد يعتبرها "مستخدم السوق العادي" إخفاقًا في مراعاة المعايير المعقولة. (من الممكن إساءة استخدام المعلومات التي ليست بالضرورة معلومات داخلية).
التلاعب بالمعاملات - حيث يتكون السلوك من تقديم معاملات أو أوامر، بخلاف ما يتوافق مع ممارسات السوق المقبولة، مما يعطي انطباعًا خاطئًا أو مضللاً عن الطلب/العرض/الأسعار/التقييمات.
أجهزة التلاعب - حيث يتكون السلوك من إجراء معاملات أو أوامر تستخدم أجهزة وهمية أو أشكال أخرى من الخداع.
النشر - حيث يتكون السلوك من نشر المعلومات، والتي من المحتمل أن تعطي انطباعًا خاطئًا أو مضللاً عن الاستثمار من قبل شخص كان يعلم أن المعلومات كانت خاطئة/مضللة.
التشويه - حيث يعطي السلوك للمستخدم العادي انطباعًا خاطئًا أو مضللاً عن الطلب/العرض/السعر/القيمة أو عندما يعتبر فشلًا في مراعاة معايير السلوك المتوقعة من قبل شخص في منصبه
1. يقوم العميل بفتح حساب ويعطي الأمر على الفور لإجراء صفقة هامة على ورقة مالية معينة، خاصة إذا كان العميل مصرا على تنفيذ الأمر بشكل عاجل للغاية.
2. المعاملة لا تتماشى بشكل كبير مع السلوك الاستثماري السابق للعميل، مثل نوع الضمان والمبلغ المستثمر وحجم الطلب
3. هناك تداول غير عادي في أسهم الشركة قبل الإعلان عن معلومات حساسة تتعلق بالأسعار تتعلق بالشركة
4. يتم تحديد توقيت معاملة الحساب الخاص بالموظف قبل معاملات العملاء والأوامر ذات الصلة في نفس الأداة المالية
5. من الواضح أن الأمر، نظرًا لحجمه بالنسبة لسوق تلك الورقة المالية، سيكون له تأثير كبير على العرض أو الطلب أو سعر أو قيمة الورقة المالية.
هذه القائمة ليست شاملة؛ إنه يقدم فقط بعض الأمثلة لما يشكل نشاطًا مشبوهًا.
كما هو الحال مع أي نوع آخر من الأنشطة المشبوهة، من المهم جدًا الإبلاغ عن أي شكوك تتعلق بإساءة استخدام السوق إلى مسؤول الإبلاغ عن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (أو أي عضو آخر في قسم الامتثال) دون تأخير.
تمت الموافقة على هذه السياسة والمصادقة عليها من قبل مجلس الإدارة، الذي يقوم أيضًا بمراجعة واعتماد التقييم السنوي للمخاطر، ويتم الإبلاغ عن مشكلات مكافحة غسل الأموال على أساس ربع سنوي إلى لجنة المخاطر.
قامت شركة BelleoFX بتعيين أحد كبار الموظفين كمكتب للإبلاغ عن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
يجب على مسؤول الإبلاغ عن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- تزويد مجلس الإدارة بتقرير سنوي عن الأنظمة والضوابط المتبعة في الشركة لمنع غسل الأموال
- تزويد مجلس الإدارة بـ "تقييم مخاطر مكافحة غسل الأموال" السنوي. يوفر هذا ملخصًا للمخاطر الرئيسية لمكافحة غسيل الأموال والجرائم المالية التي تواجه BelleoFX وكيفية إدارتها
- تلقي تقارير الاشتباه الداخلي المتعلقة بمكافحة غسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو الجرائم المالية
- التحقيق في هذه التقارير والنظر فيها، باستخدام جميع المعلومات المتاحة له، لتحديد ما إذا كان يعتقد أنها قد تكون قائمة على أسس سليمة
- قم بتوصيل تفاصيل الأشخاص الذين يعتقد أنهم مؤسسون بشكل جيد إلى الوكالات الخارجية والجهات التنظيمية حسب الضرورة، بما في ذلك وحدة الاستخبارات المالية
فيما يتعلق باستخدام BelleoFX فيما يتعلق بالجرائم المالية، يقوم قسم الامتثال بتنفيذ مجموعة متنوعة من برامج المراقبة لمنع ذلك إلى أقصى حد ممكن.
يتضمن ذلك أخذ عينة أسبوعية من حسابات العملاء التي تم فتحها وفحص يومي للأموال المدفوعة في حسابات العملاء فوق الحدود المؤهلة لأي شيء مشبوه.
القسم موجود أيضًا لتقديم المشورة والتوجيه للأعمال. تم تضمين المزيد من التفاصيل حول المراقبة المستمرة في إجراءات مراقبة الامتثال الخاصة بـ BelleoFX
لا تقبل BelleoFX ودائع الطرف الثالث من أي نوع.
تقوم BelleoFX بمطابقة كل إيداع مع اسم الحساب المسجل لهذا العميل. تحتفظ BelleoFX بالحق في رفض معالجة المعاملة في أي مرحلة تعتقد فيها أن المعاملة مرتبطة بأي شكل من الأشكال بغسل الأموال أو النشاط الإجرامي. وفقًا للقانون الدولي، فإن BelleoFX غير ملزمة بإبلاغ العميل إذا تم الإبلاغ عن أي نشاط مشبوه إلى أي هيئات تنظيمية أو قانونية مقابلة.
يجب عليك التوقيع على الإقرار أدناه، الذي يشير إلى أنك قرأت ووافقت على الالتزام بالسياسات والإجراءات في BelleoFX لمنع غسيل الأموال وتمويل الإرهاب والجرائم المالية. يرجى إعادة هذا إلى الامتثال.
