Chính sách AML & CTF

Mục đích của Chính sách AML & CTF này là để đảm bảo rằng BelleoFX và nhân viên của BelleoFX có thể tuân thủ tất cả các yêu cầu pháp lý và quy định liên quan đến việc ngăn chặn rửa tiền và tội phạm tài chính.

Chính sách nhằm mục đích khuyến khích nhân viên suy nghĩ về các rủi ro tội phạm tài chính tiềm ẩn khi họ thực hiện nhiệm vụ của mình và nhận thức đầy đủ về các thủ tục nội bộ của công ty nhằm ngăn chặn khả năng sử dụng BelleoFX cho tội phạm tài chính.

Việc được sử dụng liên quan đến tội phạm tài chính sẽ khiến các công ty gặp rủi ro về uy tín, pháp lý và quy định. Chính sách này hỗ trợ Quy tắc ứng xử của BelleoFX, trong đó nhấn mạnh đến danh tiếng của công ty cũng như tầm quan trọng của việc tuân thủ tất cả các luật, quy tắc và quy định hiện hành ở từng khu vực pháp lý nơi công ty hoạt động kinh doanh.

Chính sách này được Hội đồng quản trị của BelleoFX phê duyệt và xác nhận. Nó sẽ được xem xét ít nhất hàng năm, phù hợp với Đánh giá rủi ro hàng năm và các yêu cầu của Nhóm, để đảm bảo rằng nó tiếp tục thúc đẩy quản lý rủi ro tội phạm tài chính hiệu quả.

Chính sách này nên được đọc cùng với:

A. Quy trình KYC và Thẩm định chi tiết của BelleoFX
B. Quy trình đánh giá rủi ro khách hàng và đánh giá rủi ro khách hàng của BelleoFX (bao gồm PEP và trừng phạt)
C. Quy trình giám sát tuân thủ của BelleoFX

Trên toàn cầu, từ lâu đã có nghĩa vụ phải có các quy trình hiệu quả để phát hiện và ngăn chặn hoạt động rửa tiền. Cụ thể, BelleoFX được đăng ký Belleo Markets (MU) được thành lập tại Cộng hòa Mauritius với số đăng ký 186405 GBC. Công ty được Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) của Mauritius quản lý với tư cách là Đại lý Đầu tư (Nhà môi giới), với số giấy phép GB21027167. BelleoFX (SVG) được Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) của St. Vincent & Grenadines đăng ký là Công ty Kinh doanh Quốc tế với số đăng ký 26000 BC 2020. Công ty áp dụng các chính sách và thủ tục AML phù hợp. BelleoFX cam kết tuân theo tất cả các tiêu chuẩn toàn cầu và luật pháp hiện hành, đồng thời đã triển khai các chính sách và thủ tục được đề cập trong tài liệu để đảm bảo chúng tôi có thể phát hiện và ngăn chặn hoạt động rửa tiền diễn ra thông qua Công ty.

Rửa tiền là quá trình bọn tội phạm cố gắng che giấu nguồn gốc thực sự và/hoặc quyền sở hữu số tiền thu được hoặc lợi ích từ hoạt động tội phạm. Mục đích của quá trình này là đạt được tình huống mà tiền thu được từ các hoạt động của họ có vẻ hợp pháp; giúp họ tránh bị truy tố, kết án và tịch thu các quỹ hình sự. Các tổ chức tài chính được sử dụng cho mục đích rửa tiền và do đó nhân viên trong lĩnh vực này phải nhận thức được các yêu cầu pháp lý đặt ra đối với cả công ty mà họ làm việc và bản thân họ với tư cách cá nhân.

Rửa tiền theo truyền thống được mô tả là chỉ có 3 giai đoạn cơ bản nhưng điều quan trọng cần nhớ là các giai đoạn này không nhất thiết phải xảy ra trong mọi trường hợp. Ngoài ra, ranh giới giữa chúng có thể bị mờ hoặc chồng chéo. Rửa tiền có nhiều hình thức và mô hình rửa tiền cổ điển không phải lúc nào cũng áp dụng được. Ví dụ, một người nào đó có thể hưởng lợi từ các tội phạm có lợi (chẳng hạn như trộm cắp, gian lận hoặc trốn thuế) và vẫn bị bắt theo định nghĩa rửa tiền. Tuy nhiên, 3 giai đoạn rửa tiền cổ điển được trình bày ngắn gọn dưới đây:

Vị trí: Việc đưa tiền mặt hoặc số tiền thu được khác vào hệ thống tài chính - ví dụ: bằng cách gửi tiền mặt vào tài khoản ngân hàng. Phân lớp: Quá trình di chuyển số tiền thu được thông qua một số giao dịch tài chính (đôi khi phức tạp), để làm cho việc theo dõi quá trình kiểm toán trở nên khó khăn hơn.

Những ví dụ bao gồm:

bán một khoản đầu tư và tái đầu tư vào khoản đầu tư khác; chuyển tiền giữa các tổ chức hoặc khu vực pháp lý khác nhau; và thành lập các phương tiện như công ty và quỹ tín thác để thay đổi quyền sở hữu rõ ràng đối với tài sản.

Chính ở giai đoạn phân lớp, BelleoFX được tiếp xúc nhiều nhất.

Hội nhập: là điểm mà tại đó các quỹ đã được tách biệt khỏi nguồn gốc của chúng để đạt được vẻ ngoài hợp pháp và tiền được tích hợp vào nền kinh tế

Ở giai đoạn phân lớp, BelleoFX gặp rủi ro cao nhất mặc dù nhân viên nên cảnh giác với mọi hành vi đáng ngờ của khách hàng. Ví dụ:

• cố gắng thanh toán bằng tiền mặt vào tài khoản của họ
• chỉ trả tiền vào tài khoản để rút tiền vào một ngày sau đó mà không có bất kỳ hoạt động giao dịch nào
• gửi tiền vượt quá số tiền họ tuyên bố họ có sẵn để giao dịch trên mẫu đơn đăng ký của họ
• Định tuyến tiền thông qua tài khoản của bên thứ ba
• Giao dịch mà không quan tâm đến chi phí giao dịch;
• Sử dụng rộng rãi các tài khoản ở nước ngoài hoặc sử dụng quá mức các cấu trúc công ty phức tạp
• Tiền thanh toán giao dịch đến từ một nguồn bất thường
• Khách hàng thể hiện mức độ quan tâm đặc biệt đến vấn đề bí mật, đặc biệt liên quan đến danh tính, loại hình kinh doanh hoặc nguồn tài sản của khách hàng
• Khách hàng doanh nghiệp thiếu kiến thức chung về ngành của mình
• Khách hàng không quan tâm đến rủi ro, hoa hồng hoặc các chi phí khác liên quan đến giao dịch
• Một khách hàng dường như đang làm đại lý cho một tổ chức hoặc cá nhân khác nhưng trốn tránh danh tính của tổ chức hoặc cá nhân đó (trừ các trường hợp liên quan đến việc xác định quyền sở hữu trong một phương tiện đầu tư tập thể)
• Khách hàng đến từ hoặc có tài khoản ở một quốc gia được xác định là nơi trú ẩn bí mật ngân hàng, rửa tiền hoặc sản xuất ma túy
• Khách hàng tham gia vào hoạt động chuyển khoản trên diện rộng, đột ngột hoặc không giải thích được (đặc biệt là chuyển khoản liên quan đến các quốc gia có luật bí mật ngân hàng)
• Một khách hàng gửi tiền theo sau là yêu cầu chuyển tiền hoặc chuyển tiền cho bên thứ ba hoặc cho một công ty khác mà không có bất kỳ mục đích kinh doanh rõ ràng nào
• mô hình giao dịch không phù hợp với mô hình được xác định từ phần trải nghiệm giao dịch trong mẫu đơn đăng ký của họ

Mọi nghi ngờ phải được báo cáo cho Momin Shaikh, Trưởng phòng Tuân thủ. Nhiệm vụ của anh ta với tư cách là nhân viên báo cáo AML/CTF của BelleoFX là điều tra mọi nghi ngờ và quyết định xem có nên chuyển thông tin chi tiết cho các cơ quan và cơ quan quản lý bên ngoài nếu có hay không.

Có đầy đủ thông tin về khách hàng là một công cụ vô giá trong cuộc chiến chống tội phạm tài chính và khi có sự cố xảy ra có thể bảo vệ các công ty riêng lẻ khỏi rủi ro về danh tiếng và tài chính. Thẩm định khách hàng có nghĩa là tìm ra mục đích dự định và bản chất của mối quan hệ kinh doanh, đồng thời xác định khách hàng và xác minh danh tính của họ trên cơ sở các tài liệu và/hoặc dữ liệu từ một nguồn đáng tin cậy. Tất cả các thể nhân và pháp nhân sẽ được xác định và xác minh như một phần của quy trình lên máy bay.

BelleoFX đã áp dụng cách tiếp cận dựa trên rủi ro và các yếu tố quan trọng đã được xem xét bao gồm hoạt động kinh doanh được thực hiện cùng với các kênh phân phối phù hợp, cơ sở khách hàng và vị trí địa lý của khách hàng.

Ngoài các vấn đề về AML, BelleoFX cũng phải kiểm tra khách hàng dựa trên cơ sở dữ liệu PEP và Xử phạt, việc này sẽ được thực hiện bằng cách sử dụng các hệ thống trực tuyến có liên quan ở giai đoạn bắt đầu. Mọi lượt truy cập phải được chuyển đến Bộ phận Tuân thủ ngay lập tức.

Công ty phải đảm bảo rằng các hệ thống và biện pháp kiểm soát bao gồm việc đào tạo phù hợp cho nhân viên của mình liên quan đến rửa tiền.

Tại BelleoFX, tất cả những người mới bắt đầu đều phải tham dự buổi thuyết trình giới thiệu về tội phạm tài chính do bộ phận Tuân thủ cung cấp. Ngoài ra, đào tạo bồi dưỡng thường xuyên được cung cấp cho các nhân viên hiện tại, thường dưới hình thức kiểm tra trên máy tính. Việc đào tạo đặc biệt sẽ diễn ra bất cứ khi nào Phòng Tuân thủ thấy cần thiết và Phòng Tuân thủ sẽ cung cấp thông tin cập nhật cho nhân viên.

Các công ty phải giữ một bản sao bằng chứng về danh tính của mỗi khách hàng (hoặc thông tin về nơi có thể tìm thấy bản sao của bằng chứng đó) hoặc trong trường hợp cả hai thông tin này đều không khả thi, thông tin sẽ cho phép công ty xác minh lại danh tính của khách hàng. Các tài liệu này phải được lưu giữ trong 5 năm kể từ ngày khách hàng không còn là khách hàng hoặc kể từ ngày giao dịch cuối cùng nếu không có sự chấm dứt chính thức mối quan hệ. Hồ sơ cũng cần được lưu giữ về từng giao dịch được thực hiện trong quá trình kinh doanh của từng khách hàng; những thông tin này phải được lưu giữ trong 5 năm kể từ ngày hoàn thành mọi hoạt động trong giao dịch đó.

Hồ sơ về bất kỳ hoạt động đào tạo tội phạm tài chính nào được cung cấp cho nhân viên cũng phải được lưu giữ. Chúng được lưu trữ trong bản mềm với Tuân thủ.

Khủng bố là “việc sử dụng hoặc đe dọa hành động... nhằm gây ảnh hưởng đến chính phủ hoặc đe dọa công chúng... hoặc việc sử dụng hoặc đe dọa nhằm mục đích thúc đẩy một mục đích chính trị, tôn giáo hoặc ý thức hệ" trong đó có:

• Bạo lực đối với một người
• Thiệt hại tai sản
• Rủi ro nghiêm trọng đối với sức khỏe hoặc an toàn công cộng
• Can thiệp vào hệ thống điện tử

Liên quan đến các tổ chức tài chính là “tài sản khủng bố” và việc rửa tài sản đó. Nó được định nghĩa là:

• Tiền hoặc tài sản khác có khả năng được sử dụng cho mục đích khủng bố
• Tiền thu được từ việc thực hiện hành vi khủng bố
• Tiền thu được từ các hành vi được thực hiện vì mục đích khủng bố

Có thể có những điểm tương đồng đáng kể giữa việc di chuyển tài sản khủng bố và rửa tài sản phạm tội: một số nhóm khủng bố được biết là có mối liên hệ chặt chẽ với hoạt động tội phạm có tổ chức. Tuy nhiên, có hai điểm khác biệt chính giữa tài sản khủng bố và tài sản tội phạm:

• Thường chỉ cần một lượng nhỏ để thực hiện các hành vi khủng bố riêng lẻ, do đó làm tăng khó khăn trong việc theo dõi tài sản khủng bố.
• Những kẻ khủng bố có thể được tài trợ từ thu nhập có được một cách hợp pháp, bao gồm cả các khoản quyên góp từ thiện, và rất khó để xác định giai đoạn mà các quỹ hợp pháp trở thành tài sản khủng bố.

Tuy nhiên, các tổ chức khủng bố có thể yêu cầu nguồn tài chính và tài sản khá lớn để cung cấp nguồn lực cho cơ sở hạ tầng của chúng. Họ thường kiểm soát tài sản và quỹ từ nhiều nguồn khác nhau và sử dụng các kỹ thuật hiện đại để quản lý các quỹ này và di chuyển chúng giữa các khu vực pháp lý.

Trong cuộc chiến chống tài trợ khủng bố, nghĩa vụ của BelleoFX là báo cáo mọi hoạt động đáng ngờ cho chính quyền. Điều này hỗ trợ mục tiêu của các cơ quan thực thi pháp luật liên quan đến việc tài trợ cho khủng bố bằng cách cho phép phong tỏa tài sản khi có căn cứ hợp lý để nghi ngờ rằng tài sản đó có thể được sử dụng để tài trợ cho hoạt động khủng bố.

Gian lận được định nghĩa là:
“Bất kỳ nỗ lực nào, dù thành công hay không, nhằm đảm bảo lợi ích không công bằng hoặc bất hợp pháp thông qua việc cố ý trình bày sai sự thật quan trọng hoặc cố tình bỏ qua những sự thật đó.”

Định nghĩa rộng này bao gồm hành vi gian lận của khách hàng đối với BelleoFX, do nhân viên BelleoFX thực hiện đối với công ty hoặc đối với khách hàng hoặc gian lận do bên thứ ba thực hiện đối với khách hàng hoặc doanh nghiệp.

BelleoFX cung cấp các dịch vụ tài chính của mình qua internet mà không cần tiếp xúc trực tiếp với khách hàng. Cơ sở khách hàng của nó trải rộng trên nhiều quốc gia và điều này làm tăng tính phức tạp của các mối đe dọa gian lận danh tính và mạo danh. Một tỷ lệ lớn khách hàng cư trú tại các khu vực pháp lý có rủi ro cao* nơi các quy định chống gian lận không chặt chẽ.

Tuy nhiên, do công ty không cung cấp các dịch vụ ngân hàng nói chung và cơ sở tín dụng nên đây không phải là mục tiêu hấp dẫn đối với tội phạm có tổ chức liên quan đến gian lận như các tổ chức ngân hàng hoặc tổ chức tín dụng có thể nhắm tới.

Có nhiều biện pháp bảo vệ khác nhau nhằm ngăn chặn gian lận xảy ra tại BelleoFX. Bao gồm các:

Quy tắc ứng xử: bản sao của Quy tắc được bao gồm trong Gói giới thiệu BelleoFX cho tất cả nhân viên mới. Nhân viên được thông báo đầy đủ rằng có thể áp dụng biện pháp kỷ luật nếu họ không hành động “trung thực, công bằng và liêm chính khi giao dịch với khách hàng, đối tác và đồng nghiệp”. Bộ Quy tắc nêu rõ rằng danh tiếng của công ty là vô cùng quan trọng và các hoạt động kinh doanh và thị trường lành mạnh phải luôn được duy trì.

Tiếp nhận khách hàng: Các tiêu chuẩn tiếp nhận của khách hàng liên quan đến việc xử lý các tài liệu cụ thể thu được và xác định rủi ro gian lận trong quá trình tiếp nhận. Các tiêu chuẩn tối thiểu để xác minh danh tính phải được đáp ứng cho tất cả các đơn đăng ký mới và sẽ không được chấp nhận từ những khách hàng tiềm năng có nguy cơ tội phạm tài chính không thể chấp nhận được.

Xác thực khách hàng: Các tiêu chuẩn xác thực khách hàng tồn tại để bảo vệ khách hàng chân chính khỏi gian lận mạo danh. Các hướng dẫn từ khách hàng sẽ không được thực hiện cho đến khi các thủ tục xác thực được hoàn thành thành công và các lần xác thực không thành công lặp đi lặp lại sẽ được chuyển lên mức Tuân thủ vì đáng ngờ và trong hầu hết các trường hợp, ứng dụng sẽ bị từ chối.

Quy trình thanh toán: Các tiêu chuẩn về quy trình thanh toán bảo vệ tính toàn vẹn của các khoản thanh toán nhằm hỗ trợ ngăn ngừa gian lận bên ngoài hoặc nội bộ Nhận thức và đào tạo : Các tiêu chuẩn về nhận thức và đào tạo giúp hình thành văn hóa nhận thức rủi ro và cung cấp các kỹ năng chuyên môn cho các nhân viên chủ chốt tham gia vào các quy trình kiểm soát. Đào tạo nhận thức về gian lận là một phần của khóa đào tạo giới thiệu AML do Tuân thủ cung cấp và hơn nữa, chương trình đào tạo chuyên sâu hơn về gian lận sẽ được cung cấp thường xuyên cho các vai trò chính.

Các quy trình cũng được áp dụng để phát hiện và báo cáo mọi hoạt động gian lận có thể xảy ra bất chấp các biện pháp bảo vệ nói trên. Bao gồm các:

Báo cáo nội bộ

Nếu bất kỳ nhân viên nào trong công ty nghi ngờ rằng gian lận đã xảy ra hoặc có thể xảy ra, họ phải báo cáo những nghi ngờ của mình cho nhân viên báo cáo AML/CTF. Sau khi làm như vậy, họ đã hoàn thành nghĩa vụ pháp lý của mình và nhân viên báo cáo AML/CTF có trách nhiệm quyết định xem báo cáo có cần được báo cáo ra bên ngoài hay không.

“Hối lộ là việc đưa tiền, dịch vụ hoặc các vật phẩm có giá trị khác nhằm xúi giục ai đó làm điều gì đó để đáp lại. Hối lộ là tham nhũng. Tham nhũng là hành động không trung thực để đổi lấy tiền bạc hoặc lợi ích cá nhân. Đó là sự lạm dụng bất hợp pháp một chức vụ chính thức để gây bất lợi cho những người đang được phục vụ.”

Các quy trình sau đây được áp dụng tại BelleoFX để chống hối lộ và tham nhũng:

(1) Chính sách tố cáo cho phép nhân viên báo cáo ẩn danh mọi mối lo ngại

(2) Chính sách Quà tặng và Khuyến khích. Hiện tại, tất cả nhân viên chỉ cần làm theo hướng dẫn dưới đây.

“Nếu nhân viên nhận được quà tặng hoặc chiêu đãi từ khách hàng, điều đó phải được thông báo cho bộ phận Tuân thủ càng sớm càng tốt. Họ sẽ đánh giá xem liệu điều đó có thể được coi là tạo ra nghĩa vụ kinh doanh đối với nhà tài trợ, người nhận hoặc bên thứ ba hay không.”

Chi tiêu chiêu đãi vẫn hợp pháp theo Đạo luật mới miễn là nó phù hợp và cân xứng.

(3) Các chính sách được Bộ phận Tuân thủ xem xét định kỳ
(4) Đào tạo cho tất cả nhân viên liên quan đến chống tham nhũng và hối lộ
(5) Việc kiểm tra các biện pháp trừng phạt và những người có ảnh hưởng chính trị (PEP) được thực hiện đối với mọi khách hàng mới vì cách tiếp cận dựa trên rủi ro không phù hợp ở đây. PEP là người, vào bất kỳ thời điểm nào trong năm trước, được giao phó một chức vụ công nổi bật hoặc là thành viên trực tiếp của gia đình họ hoặc cộng sự thân thiết được biết đến. Tất cả những người nộp đơn được xác định là PEP phải được chuyển đến Trụ sở Tập đoàn và Tuân thủ để phê duyệt.

Lạm dụng thị trường liên quan đến “hành vi” (hành động hoặc không hành động) của một người hành động một mình hoặc trong một bữa tiệc hòa nhạc, xảy ra liên quan đến các khoản đầu tư đủ điều kiện được giao dịch hoặc được phép giao dịch trên một thị trường quy định. Có 7 loại hành vi lạm dụng.

Mặc dù BelleoFX chỉ cung cấp các công cụ đầu tư OTC và không trao đổi các sản phẩm được giao dịch, hành vi lạm dụng thị trường cũng bao gồm bất kỳ sản phẩm liên quan nào của khoản đầu tư được giao dịch trong bất kỳ sản phẩm nào ở trên. Vì giá của BelleoFX được tính từ các biến động của thị trường cơ bản nên CFD bị coi là vi phạm cơ chế lạm dụng thị trường.

Giao dịch nội bộ - trong đó người nội bộ giao dịch hoặc cố gắng giao dịch trong một khoản đầu tư đủ điều kiện hoặc có liên quan trên cơ sở thông tin nội bộ.

Tiết lộ không đúng cách - khi một người trong nội bộ tiết lộ thông tin nội bộ cho người khác, ngoài việc thực hiện đúng công việc của họ.

Lạm dụng thông tin - trong đó hành vi dựa trên thông tin không có sẵn nhưng có liên quan và “người sử dụng thị trường thường xuyên” sẽ coi đó là hành vi không tuân thủ các tiêu chuẩn hợp lý. (Có thể sử dụng sai thông tin mà không nhất thiết phải là thông tin nội bộ).

Thao túng giao dịch - trong đó hành vi bao gồm đặt giao dịch hoặc đặt hàng, không phù hợp với thông lệ thị trường được chấp nhận, gây ấn tượng sai lệch hoặc gây hiểu nhầm về nhu cầu/cung/giá/định giá.

Thao tác với Thiết bị - trong đó hành vi bao gồm thực hiện các giao dịch hoặc lệnh sử dụng các thiết bị hư cấu hoặc các hình thức lừa dối khác.

Phổ biến - trong đó hành vi bao gồm phổ biến thông tin, có khả năng gây ấn tượng sai lệch hoặc gây hiểu lầm về khoản đầu tư của một người biết rằng thông tin đó là sai sự thật/gây hiểu lầm.

Sự bóp méo - khi hành vi khiến người dùng thông thường có ấn tượng sai lệch hoặc gây nhầm lẫn về nhu cầu/cung/giá/giá trị hoặc hành vi đó bị coi là không tuân thủ các tiêu chuẩn hành vi mà một người ở vị trí của họ mong đợi

1. Khách hàng mở tài khoản và ngay lập tức đưa ra lệnh thực hiện một giao dịch quan trọng đối với một loại chứng khoán cụ thể, đặc biệt nếu khách hàng khăng khăng rằng lệnh đó được thực hiện rất khẩn cấp.

2. Một giao dịch khác biệt đáng kể so với hành vi đầu tư trước đó của khách hàng, ví dụ như loại chứng khoán, số tiền đầu tư, quy mô lệnh

3. Có giao dịch bất thường về cổ phiếu của một công ty trước khi công bố thông tin nhạy cảm về giá liên quan đến công ty

4. Giao dịch tài khoản của chính nhân viên được tính thời gian ngay trước giao dịch của khách hàng và các lệnh liên quan trong cùng một công cụ tài chính

5. Một lệnh, do quy mô của nó so với thị trường của chứng khoán đó, rõ ràng sẽ có tác động đáng kể đến cung hoặc cầu hoặc giá hoặc giá trị của chứng khoán đó.
Danh sách này không đầy đủ; nó chỉ cung cấp một số ví dụ về những gì cấu thành hoạt động đáng ngờ.

Giống như bất kỳ loại hoạt động đáng ngờ nào khác, điều quan trọng là mọi nghi ngờ liên quan đến lạm dụng thị trường đều phải được báo cáo cho nhân viên báo cáo AML/CTF (hoặc thành viên khác của Ban Tuân thủ) ngay lập tức.

Chính sách này được Hội đồng quản trị phê duyệt và thông qua, đồng thời cũng xem xét và phê duyệt Đánh giá rủi ro hàng năm, các vấn đề AML được báo cáo hàng quý cho ủy ban rủi ro.

BelleoFX đã chỉ định một nhân viên cấp cao làm văn phòng báo cáo AML/CTF

Cán bộ báo cáo AML/CTF phải

• Cung cấp cho Hội đồng quản trị báo cáo hàng năm về các hệ thống và biện pháp kiểm soát hiện có của công ty để ngăn chặn rửa tiền
• Cung cấp cho Hội đồng 'Đánh giá rủi ro AML' hàng năm. Điều này cung cấp một bản tóm tắt về các rủi ro tội phạm tài chính và AML chính gây ra cho BelleoFX và cách chúng được quản lý
• Nhận báo cáo nghi ngờ nội bộ liên quan đến AML, Tài trợ khủng bố hoặc tội phạm tài chính
• Điều tra và xem xét các báo cáo đó, sử dụng tất cả thông tin có sẵn để xác định xem liệu anh ta có tin rằng chúng có cơ sở hay không
• Truyền đạt thông tin chi tiết về những người mà ông tin là có cơ sở cho các cơ quan và cơ quan quản lý bên ngoài khi cần thiết, bao gồm cả Đơn vị Tình báo Tài chính

Đối với việc BelleoFX được sử dụng liên quan đến tội phạm tài chính, Bộ phận Tuân thủ thực hiện nhiều chương trình giám sát khác nhau để ngăn chặn điều này ở mức độ lớn nhất có thể.

Điều này bao gồm việc lấy mẫu hàng tuần về các tài khoản khách hàng đã được mở và kiểm tra hàng ngày số tiền được trả vào tài khoản khách hàng vượt quá ngưỡng đủ điều kiện để phát hiện bất kỳ điều gì đáng ngờ.

Bộ phận này cũng tồn tại để cung cấp lời khuyên và hướng dẫn cho doanh nghiệp. Thông tin chi tiết khác về giám sát liên tục được bao gồm trong quy trình giám sát Tuân thủ BelleoFX

BelleoFX không chấp nhận tiền gửi của bên thứ ba dưới bất kỳ hình thức nào.
BelleoFX khớp từng khoản tiền gửi với tên tài khoản trong hồ sơ của khách hàng đó. BelleoFX có quyền từ chối xử lý giao dịch ở bất kỳ giai đoạn nào mà BelleoFX cho rằng giao dịch đó có liên quan đến hoạt động rửa tiền hoặc tội phạm theo bất kỳ cách nào. Theo luật pháp quốc tế, BelleoFX không có nghĩa vụ phải thông báo cho khách hàng nếu hoạt động đáng ngờ được báo cáo cho bất kỳ Cơ quan quản lý hoặc pháp lý tương ứng nào.

Bạn phải ký vào bản tuyên bố bên dưới, cho biết rằng bạn đã đọc và đồng ý tuân thủ các chính sách và thủ tục tại BelleoFX để ngăn chặn hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố và tội phạm tài chính. Vui lòng gửi lại thông tin này cho bộ phận Tuân thủ.